Diversificare gli investimenti
DIVERSIFICARE GLI INVESTIMENTI, TUTELARE IL PATRIMONIO”
Il Sindaco di Modena Giorgio Pighi interviene sulla Fondazione cassa di risparmio
“La Fondazione cassa di risparmio di Modena è in buone mani, e le decisioni assunte anche di recente da presidente e vicepresidente in materia di politiche finanziarie dell’ente, per altro con il pieno e convinto appoggio del Consiglio di indirizzi, vanno nella direzione di salvaguardare la capacità della stessa Fondazione di sostenere il territorio, oggi ed in prospettiva”. Lo afferma il Sindaco di Modena Giorgio Pighi.
“Le operazioni di smobilizzo avviate in questi giorni hanno due scopi precisi: diversificare gli investimenti per tutelare il patrimonio complessivo e aumentarne la redditività nel breve e medio periodo. Quindi siamo pienamente nell’ambito non solo delle prerogative degli organismi di governo della Fondazione, ma anche della corretta e lungimirante gestione di beni che appartengono a tutta la comunità modenese e che in quanto tali vanno amministrati e tutelati”, afferma il sindaco.
“Nell’ambito della Fondazione, e anche degli enti che la sostengono, è normale che possano nascere posizioni diverse rispetto al modo di condurre alcune delle operazioni di gestione del patrimonio. Si tratta di divergenze che comunque partono dallo stesso presupposto, questo sì accettato da tutti, rappresentato dall’idea di contribuire comunque alla valorizzazione delle attività e del patrimonio comune. Non a caso anche le divergenze di questi giorni sono poi approdate al voto unanime del Consiglio di indirizzi della Fondazione.
Non spetta a me – precisa Pighi – entrare nel merito di complesse operazioni finanziarie per definizione riservate, gestite da organismi legittimi e comunque ancora in corso. Un esempio, però, credo si possa fare trattandosi di dati pubblici: prima dell’aumento di capitale Unicredit dello scorso anno, il portafoglio di Carimonte Holding era composto per il 72% da azioni Unicredit; a seguito dell’aumento di capitale questa percentuale era cresciuta fino al 94%; dopo l’eventuale cessione si tornerebbe all’82%, quindi ben al di sopra della percentuale di partenza. Sono dati che, per altro, segnalano se non la necessità, per lo meno l’opportunità di procedere a diversificare il portafoglio.
Presto, credo, gli stessi amministratori della Fondazione cassa di risparmio di Modena avranno modo di illustrare e spiegare nel dettaglio il senso e gli obiettivi del loro operare. E sono sicuro che risulterà chiaro come tutte le operazioni siano state condotte allo scopo di realizzare un difficile, ma indispensabile equilibrio tra gestione finanziaria di prospettiva e necessità di sostenere il territorio in un momento di particolare difficoltà, soprattutto per famiglie ed imprese.
Oggi è importante sottolineare – sostiene Pighi – che tutto si sta svolgendo ovviamente nel pieno rispetto delle regole e nell’interesse della Fondazione che, come sempre è avvenuto in questi anni, coincide con quello della città e del territorio.
Non è questa la sede per valutazioni politiche di partito -conclude il Sindaco- è bene, però, che si mantengano le giuste distanze tra attori diversi: la Fondazione Cassa di Risparmio ha propri organismi di governo; il Comune risponde ai cittadini attraverso Sindaco, Giunta e Consiglio Comunale; i partiti hanno il compito di concorrere alla definizione del processo democratico. Le contaminazioni sono utili, le sovrapposizioni generano solo confusione.”
Banca risparmio
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Il servizio di consulenza
Il 1° novembre 2007 è entrata in vigore la nuova Direttiva comunitaria sui servizi di investimento, MiFID, che introduce nuove regole a maggiore tutela dei risparmiatori. La Direttiva MiFID stabilisce i criteri con cui le banche sono tenute a classificare i propri clienti – al dettaglio e professionali – e fissa le regole di comportamento che le banche devono adottare nei loro confronti. In sintonia con la Direttiva MiFID, il Gruppo Intesa Sanpaolo ha ritenuto di offrire a tutti i propri clienti la possibilità di scegliere il servizio di consulenza al fine di assicurare loro cura e assistenza nelle decisioni di investimento.
Scenario
La visione del Gruppo Intesa Sanpaolo sull’andamento dei mercati finanziari è la premessa: lo scenario macroeconomico e di mercato e le previsioni sui prossimi avvenimenti consentono di selezionare i prodotti finanziari ritenuti in linea con la fase di mercato in corso. Una volta selezionati è importante verificare che tali strumenti siano coerenti con le tue esigenze e il tuo profilo finanziario.
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L’intervista permette di raccogliere le informazioni riguardo alla tua conoscenza ed esperienza in materia finanziaria, ai tuoi obiettivi di investimento, alla tua situazione finanziaria, al fine di assegnarti un profilo finanziario prudente, moderato o dinamico.
Proposte di investimento
Sulla base del profilo finanziario che risulterà a seguito dell’intervista, il consulente in filiale potrà illustrarti le soluzioni di investimento più adatte ai tuoi bisogni e in linea con le aspettative sui mercati finanziari. Ne seguiranno proposte di investimento che, all’interno dell’offerta di prodotti disponibili, risultino coerenti con il tuo profilo finanziario.
Se durante il tempo i tuoi bisogni cambiano, gli incontri periodici con il consulente ti consentiranno di aggiornare le informazioni che ti riguardano in possesso della banca e, di conseguenza, il tuo profilo finanziario. Per poter scegliere investimenti sempre in linea con le tue esigenze e l’andamento dei mercati.
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Investimenti per giovani
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L’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote dei fondi oggetto di investimento. Tali oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari sottostanti. Per tali ragioni è possibile che il beneficiario, al momento della scadenza del piano, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio dei fondi. Sono previsti, a carico del sottoscrittore, sia costi diretti (ad es. costi per ogni versamento) che costi indiretti, riconducibili principalmente ai costi di gestione dei fondi e degli investimenti sottostanti.
Gestione patrimoniale liquidità
Ecco il prodotto Gestione Patrimoniale Liquidità di MPS Banca
In breve
Linea di gestione patrimoniale che investe il capitale esclusivamente in titoli di debito a breve scadenza (escluso l’investimento in Fondi e/o Sicav).
Caratteristiche generali
La Gestione risponde all’esigenza di avere un prodotto “semplice”, assimilabile a un investimento in titoli a breve scadenza e da usarsi come strumento di gestione della liquidità strutturale in eccesso. E’ previsto il pagamento in un’unica soluzione e un orizzonte temporale di almeno un anno, con facoltà di disinvestire in qualunque momento.
Vantaggi
Consente di ottenere una gestione efficiente della liquidità strutturale, con rendimenti adeguati e rischi di mercato minimi.
A chi si rivolge
Clientela aziendale di piccole e medie dimensioni.
Costi del Prodotto
Commissione di gestione trimestrale. Non sono previste commissioni di ingresso o di performance.
Canali di Acquisto
Tutte le Filiali della Banca.
Gestioni patrimoniali
Filed under: Gestioni patrimoniali, Investimenti patrimoniali
Gestioni patrimoniali e SICAV proposto da Banca Mps
In breve
Per far fronte ad esigenze sempre crescenti ed evolute di strumenti di investimento, e nell’ottica di fornire un servizio di qualità sempre più’ elevata, sono stati messi a disposizione del mondo Corporate una serie di strumenti di asset management “dedicati” per rispondere ad esigenze/profili di investimento sfidanti.
Caratteristiche generali
Le soluzioni prospettate e contenute nel “catalogo gestioni per il mondo Corporate”, prevedono proposizioni commerciali diverse, che vanno da gestioni pure della liquidità, ottimizzate fiscalmente per il mondo aziende a gestioni più articolate con asset class più complesse e modulate, e con profili fiscali idonei ad assecondare le richieste tipiche del mondo Enti e Fondazioni, per terminare con gestioni patrimoniali estremamente sofisticate e ad elevatissimo grado di personalizzazione per soddisfare i profili di rischio più elaborati del segmento commerciale in esame.
Vantaggi
I prodotti brevemente tratteggiati consentono di mettere a disposizione del mondo aziende, enti e fondazioni, strumenti altamente professionali ed evoluti che, attraverso la selezione continua e l’utilizzo di fondi multibrand, estendono ai nostri clienti le migliori opportunità esistenti in strumenti di asset management delle più’ note case di investimento.
A chi si rivolge
I prodotti sono rivolti alle Aziende, agli Enti ed alle Istituzioni Finanziarie.
Costi del Prodotto
I costi sono estremamente variabili ed influenzati dalla complessità dell’asset allocation prescelta, oltre che dal grado di personalizzazione richiesto dal cliente.
Canali di Acquisto
Tutti i Centri per le Piccole e Medie Imprese e i Centri per gli Enti e le Istituzioni Finanziarie.
