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I mercati dei capitali accelerano il passaggio dall’analogico al digitale
Mi aspetto alcuni sviluppi molto interessanti nella custodia degli asset digitali e nello spazio di scambio a seguito dell’attività del 2020.- Continueranno ad essere lanciati scambi e custodi digitali regolamentati con l’emergere di altri. Le iniziative recenti, che sono state annunciate e dovrebbero essere attive nel corso del 2021 includono DBS Digital Exchange, lanciato da DBS Bank a Singapore e Zodia, una collaborazione tra Northern Trust e Standard Chartered per lanciare una soluzione di custodia di livello istituzionale per le criptovalute nel Regno Unito .
L’innovazione di prodotto in termini di asset tokenizzati inizia ad avere successo
Sebbene ci sia stato un sacco di clamore intorno ai token di sicurezza, sono ancora nascenti e inizieranno a emergere nel 2021 man mano che i prodotti migliori verranno sviluppati in ambienti regolamentati. La sfida da affrontare è abbinare le aziende con un pool più ampio di finanziamenti, sia che si tratti di investimenti in loro in criptovalute o valute legali, e garantire che i prodotti collocati attraverso il collocamento primario e l’offerta pubblica abbiano una potenziale domanda nel mercato secondario. In quanto tali opportunità chiave emergeranno per prodotti ben progettati basati sul debito, dato che molti investitori sono lunghi sulla liquidità e affamati di rendimento, nonché prodotti strutturati / prodotti basati sul portafoglio, che offrono diversità per gli investitori. I token di sicurezza immobiliare (REST) e aree come i titoli garantiti da attività e la finanza islamica digitale sono tutte aree da tenere d’occhio nel 2021, così come le azioni digitali create su un portafoglio sottostante di attività, come più investimenti FinTech detenuti in fondi. Le iniziative ESG / verdi vedranno anche sviluppi chiave e altre aree in cui le attività sono rimaste immobili fino ad oggi, ma hanno flussi di cassa sottostanti per garantire la cartolarizzazione, come numerosi giochi di finanza commerciale. Dato che investitori tradizionali come family office e gestori di investimenti stanno ancora trovando i loro piedi nello spazio digitale, diventeranno anche prodotti digitali che possono essere confezionati con un wrapper tradizionale per creare un prodotto ibrido, che consenta loro di adattarlo ai loro processi esistenti. più popolare.La domanda di soluzioni hub intelligenti e digitali aumenta
Proprio mentre il mondo sta vivendo una quarta rivoluzione industriale (a volte chiamata 4IR), gli scambi stanno iniziando la loro nuova fase. Il concetto 4IR è la forza trainante dell’Internet of Things (IOT), dove AI, automazione e tecnologia web si combinano per creare versioni “intelligenti” di tutto, dalle auto ai frigoriferi. Un’idea simile sta prendendo piede nel mondo del trading in borsa, poiché i contratti intelligenti basati sui dati, la tokenizzazione e la DLT consentono di facilitare la vera portabilità degli asset collegando centri di liquidità lontani. Ciò contribuirà a formare ecosistemi molto più potenti. In quanto tali modelli basati su hub digitali, che possono connettere molti partecipanti da upstream a downstream e altri servizi, saranno quelli che inizieranno a vedere una vera trazione mentre colmano il divario tra l’infrastruttura tradizionale esistente e l’infrastruttura digitale frammentata abilitata per blockchain multiple. Ciò garantirà ciò che i frammenti tecnologici possono essere uniti insieme. Dati, analisi e convergenza di intelligenza artificiale con blockchain inizieranno a guidare soluzioni più intelligenti nel 2021 a sostegno delle previsioni in un rapporto pubblicato dal World Economic Forum intitolato ‘Bridging the Governance Gap: Interoperability for blockchain and legacy systems’, che ha citato che, “I servizi Oracle decentralizzati possono diventare il livello di astrazione per i sistemi legacy e DLT con cui interagire e sbloccare valore nascosto combinando l’utilità di entrambi i mondi “. Finanza centralizzata e finanza decentralizzata (DeFI) fino ad oggi sono state praticamente in silos paralleli, ma inizieranno a cambiare nel 2021 man mano che emergeranno casi d’uso che consentono una maggiore intersezione tra i due e di conseguenza maggiori opportunità. I token di governance e la capacità di impegnare (puntare), prendere in prestito e prestare risorse digitali più facilmente sono entrambi aspetti di cui continueremo a sentire di più nel 2021.Convergenza di B2C e B2B con scambi e pagamenti digitali che si intersecano
Le opportunità dei mercati emergenti per sfruttare gli utenti e aggregarli e abbinarli all’attività istituzionale, compreso un costrutto di conformità ben progettato per garantire un KYC / AML adeguato, saranno lo sviluppo chiave del 2021.- Durante l’ultima parte del 2020 PayPal ha annunciato che stava lanciando un’offerta digitale per i suoi utenti in collaborazione con Paxos. Questo combinato con l’attività che Paxos stava già intraprendendo nello spazio B2B.
- Ci sono stati investimenti di alto profilo nei pagamenti in Africa con artisti del calibro di Goldman Sachs e Bezos Ventures attivi durante il 2020.