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PUNTI CHIAVE
- Nel calcolare la percentuale di guadagno o perdita su un investimento, gli investitori devono prima determinare il costo originale o il prezzo di acquisto.
- Successivamente, il prezzo di vendita dell’investimento viene sottratto dal prezzo di acquisto per ottenere il guadagno o la perdita sull’investimento.
- Prendi il guadagno o la perdita dall’investimento e dividilo per l’importo originale dell’investimento o del prezzo di acquisto.
- Infine, moltiplica il risultato per 100 per ottenere la variazione percentuale dell’investimento.
Determinazione del guadagno o della perdita percentuale
- Prendi il prezzo di vendita e sottrailo dal prezzo di acquisto iniziale. Il risultato è il guadagno o la perdita.
- Prendi il guadagno o la perdita dall’investimento e dividilo per l’importo originale o il prezzo di acquisto dell’investimento.
- Infine, moltiplica il risultato per 100 per ottenere la variazione percentuale dell’investimento.
Formula per il calcolo del guadagno o della perdita percentuale
\ text {Guadagno percentuale sull’investimento} = \ frac {\ text {Prezzo venduto} – \ text {prezzo di acquisto}} {\ text {prezzo di acquisto}} \ times 100Guadagno percentuale di investimento=prezzo d’acquistoPrezzo di vendita – prezzo di acquisto×1 0 0- Il calcolo del guadagno o della perdita percentuale produrrà l’importo in dollari equivalente al guadagno o alla perdita al numeratore.
- L’importo in dollari del guadagno o della perdita viene diviso per il prezzo di acquisto originale per creare un decimale, il che significa che mostra quanto rappresenta il guadagno rispetto a quanto è stato originariamente investito.
- Moltiplicando il decimale per 100 si sposta semplicemente la cifra decimale per fornire la percentuale di guadagno o perdita rispetto all’importo dell’investimento originale.
Perché il calcolo del guadagno o della perdita percentuale è importante
Calcolare il guadagno o la perdita su un investimento come percentuale è importante perché mostra quanto è stato guadagnato rispetto all’importo necessario per ottenere il guadagno. Ad esempio, se due investitori guadagnavano ciascuno $ 500 investendo nello stesso titolo, entrambi avevano lo stesso guadagno. All’inizio, sembra che entrambi gli investimenti abbiano ottenuto lo stesso risultato. Tuttavia, se un investitore ha speso $ 20.000 quando il titolo è stato originariamente acquistato e il secondo investitore ha speso solo $ 10.000, il secondo investitore ha ottenuto risultati migliori perché meno soldi erano a rischio. Inoltre, il secondo investitore potrebbe investire gli altri $ 10.000 (supponendo che entrambi avessero $ 20.000 da investire) in un secondo titolo e guadagnare un guadagno aggiuntivo.Esempi di calcolo del guadagno o della perdita percentuale
Il calcolo del guadagno o della perdita percentuale può essere utilizzato per molti tipi di investimenti. Di seguito sono riportati due esempi.Azione
Ad esempio, supponiamo che un investitore abbia acquistato 100 azioni di Intel Corp. ( INTC ) a $ 30 per azione, il che significa che è costato $ 3.000 per l’investimento iniziale (prezzo di $ 30 * 100 azioni). Le 100 azioni sono state vendute per $ 38 per azione, il che significa che i proventi della vendita sarebbero stati $ 3.800 ($ 38 per azione * 100). Il valore in dollari del guadagno sull’investimento sarebbe di $ 800 ($ 3.800 – $ 3.000). Il calcolo del guadagno percentuale sarebbe:- ($ 3.800 proventi della vendita – $ 3.000 costo originale) / $ 3.000 = 0,2667 x 100 = 26,67%.
- (Prezzo di vendita $ 38 – prezzo di acquisto $ 30) / $ 30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.
Indice
Se un investitore volesse determinare come si è comportato il Dow Jones Industrial Average (DJIA) in un certo periodo, si applicherebbe lo stesso calcolo. Il Dow è un indice che replica 30 titoli delle società più affermate negli Stati Uniti Diciamo, ad esempio, che il Dow ha aperto a 24.000 e chiuso a 24.480 entro la fine della settimana. Il calcolo del guadagno percentuale sarebbe:- (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%
Considerazioni speciali: commissioni e dividendi
Investire non è privo di costi e questo dovrebbe riflettersi nel calcolo del guadagno o della perdita percentuale. Gli esempi di cui sopra non hanno considerato commissioni di intermediazione e le commissioni o le tasse. Per incorporare i costi di transazione, ridurre il guadagno (prezzo di vendita – prezzo di acquisto) dai costi di investimento.Commissioni
Usando l’esempio Intel sopra, diciamo che all’investitore sono stati addebitati $ 75 di commissioni dal broker. Il guadagno percentuale sarebbe calcolato come segue:- (($ 3.800 proventi dalla vendita – $ 3.000 costo originale) – $ 75) / $ 3.000 = 0,2416 x 100 = 24,16%.
Dividendi
Inoltre, se l’investimento ha pagato un reddito o distribuzioni, come un dividendo , l’importo dovrebbe essere aggiunto all’importo del guadagno. Un dividendo è un pagamento in contanti pagato agli azionisti ed è configurato su base per azione. Usando l’esempio di Intel, supponiamo che la società abbia pagato un dividendo di $ 2 per azione. Poiché l’investitore possedeva 100 azioni, Intel pagherebbe $ 200 suddivisi equamente in quattro pagamenti trimestrali. Il guadagno percentuale sarebbe calcolato come segue:- (($ 3.800 proventi della vendita – $ 3.000 costo originale) + $ 200) / $ 3.000 = 0,3333 x 100 = 33,33%.
