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I vantaggi degli investimenti crittografica a lungo termine
Dati storici
I dati statistici storici di un’economia in crescita hanno dimostrato che funziona. Guardando all’S&P 500: dal 1926 al 2018, il rendimento medio annuo è stato del 10-11%, secondo Investopedia. Poiché l’economia si sta espandendo nel tempo, i mercati tendono generalmente a tendere verso l’alto in termini più lunghi. Naturalmente, crypto è un gioco diverso. Tuttavia, HODLing e Dollar Cost Averaging si erano dimostrati la migliore strategia di investimento anche nel mercato delle criptovalute decennale.Mantenere basse le commissioni di trading
se si prende un approccio di trading attivo per investire, allora si prevede che le commissioni di transazione taglieranno i profitti, soprattutto quando si scambiano a margine con leva finanziaria. Con una strategia di investimento a lungo termine, dopo aver stanziato le criptovalute, tutto quello che devi fare è solo HODL. A parte le spese di transazione iniziali, non ci si aspetta di vedere altri pagamenti lungo la linea.Non si può tempo il mercato
immersione dentro e fuori dal mercato potrebbe significare che si perde giorni in cui vengono fatti guadagni significativi. Manca il giorno migliore per Bitcoin nell’anno 2019, che era il 26 ottobre – la pompa cinese significa mancare un potenziale ROI del 42%. Non devi preoccuparti di essere all’interno della tua posizione con una strategia di investimento a lungo termine. Tenendo presente questo fatto, al fine di ridurre la volatilità, si consiglia di acquistare il vostro portafoglio a lungo termine non in una sola volta, ma seguendo il metodo DCA.Crypto-Security prima di tutto
Non essendo un trader attivo, significa che non è necessario mantenere i fondi crittografici su qualsiasi scambio, ma piuttosto tenerli al sicuro nel portafoglio hardware. Come già sappiamo, gli scambi sono obiettivi preziosi per gli hacker, e quasi tutti i principali scambi avevano subito perdite a causa di hacking.Metriche per valutare le criptovalute a lungo termine
Ora che i vantaggi di una strategia di investimento a lungo termine sono stati chiariti, è anche essenziale considerare quali criptovalute si desidera includere nel vostro portafoglio a lungo termine, o come costruire il vostro portafoglio. Prima di questo, identifichiamo alcuni indicatori che possiamo utilizzare per misurare il potenziale della criptovaluta a lungo termine. Queste sono solo alcune metriche suggerite.Tappo di mercato
La capitalizzazione di mercato, o quota di mercato, può essere definita come la percentuale di capitalizzazione di mercato che una criptovaluta ha rispetto all’intero mercato. Una grande quota di mercato indica in genere la posizione dominante. Ad esempio, la quota di mercato di Bitcoin è attualmente intorno al 67% della capitalizzazione di mercato totale dello spazio criptovaluta. Possiamo usarlo come indicatore per determinare la fattibilità a lungo termine delle criptovalute, incluso Bitcoin, nel nostro portafoglio. Si noti i progetti con una capitalizzazione di mercato superiore a un miliardo di dollari. I progetti con una piccola capitalizzazione di mercato, come poche decine di milioni di dollari, saranno facili da manipolare. Tuttavia, potrebbero anche avere il potenziale per crescere.Utilità
quando si determina se una criptovaluta sarà qui tra pochi anni, abbiamo bisogno di chiedere se la criptovaluta utile, il progetto ha utenti? Un esempio è il secondo più grande crypto per capitalizzazione di mercato, Ethereum. Il valore di utilità di ETH deriva dalla sua funzione di consentire agli sviluppatori di costruire applicazioni decentralizzate (dApps) in cima alla sua blockchain. Un altro esempio è Binance Coin (BNB). BNB è utilizzato principalmente come il token di utilità del più grande scambio per volume di trading, che è Binance. Viene utilizzato per pagare le commissioni Binance, e anche per partecipare a IEOs – Initial Exchange Offerings by Binance.Volume giornaliero (USD) e transazioni
Per determinare se viene utilizzata una criptovaluta, è possibile esaminare il numero giornaliero di transazioni, nonché il volume. Assicurati di distinguere tra transazioni reali e transazioni a valore zero o spam. Nel caso di Ethereum, al momento della scrittura di queste righe, il numero medio di transazioni al giorno è di circa 800K. Molti di questi sono gettoni ERC-20. Tuttavia, dimostra che la rete viene utilizzata.Sviluppo continuo
Questo è un aspetto critico di una criptovaluta. Se la tecnologia alla base di una criptovaluta non è adatta allo scopo, allora è probabile che a lungo termine, la criptovaluta fallirà. Oltre a numerose forcelle dure e morbide durante l’anno 2019, Ethereum sta lavorando per trasferirsi a PoS e implementare Ethereum 2.0. Questo sviluppo tecnologico positivo aumenta la probabilità che Ethereum venga ampiamente adottato, e quindi, ancora una volta, lo rende un candidato valido per il nostro portafoglio.Market News and Sentiment
Crypto notizie di segnalazione su alcuni progetti potrebbero influenzare le prestazioni di prezzo del token, in particolare quelli small-cap. Ci sono progetti che sono apprezzati dai media, seguendo le loro grandi abitudini di marketing, mentre altri progetti non sono la tazza di tè della stampa. Ad esempio, il budget di marketing di TRON è probabilmente superiore a quello di Monero (XMR). Per la ragione di cui sopra, è importante rimanere aggiornati seguendo le notizie criptovaluta relative ai vostri progetti, e anche per monitorare il sentimento del mercato. È inoltre consigliabile sottoscrivere gli aggiornamenti sul sito Web del progetto per ricevere gli aggiornamenti di sviluppo. Questi sono solo alcuni indicatori che è possibile utilizzare per determinare la redditività a lungo termine di una criptovaluta. Con questo in mente, ora possiamo passare alla costruzione del portafoglio; più specificamente, quale percentuale di ogni criptovaluta dovremmo tenere nel nostro portafoglio.Costruzione del portafoglio: Allocazione del rischio
L’esposizione a una particolare criptovaluta dipende principalmente dalla tua propensione al rischio. Questo può essere definito semplicemente come la vostra tolleranza verso l’assunzione di rischi. Utilizzando i mercati globali come esempio, se la tolleranza verso il rischio è neutrale, un portafoglio di investimenti tipico per un giovane conterrebbe il 50% delle azioni e il 50% delle obbligazioni. Le azioni sono note per essere più rischiose delle obbligazioni, ma offrono anche rendimenti più elevati, a causa del compromesso rischio-rendimento. Al contrario, le obbligazioni tendono ad essere un’attività più sicura rispetto alle azioni, ma offrono un rendimento inferiore nel tempo. Entrambi combinati creano un portafoglio equilibrato per il Joe medio. Se applichiamo queste misure al mondo delle criptovalute, possiamo tracciare alcuni parallelismi tra i mercati tradizionali e i mercati delle criptovalute. Si potrebbe pensare che investire in Bitcoin ha meno rischio di investire in altcoins mid-cap. Da questo, possiamo quindi personalizzare il nostro livello di esposizione per soddisfare la nostra propensione al rischio. Ad esempio, un portafoglio molto rischioso potrebbe essere 80% cryptocurrencies mid o small cap e 20% in Bitcoin. E viceversa – 90% in Bitcoin, e 10% in altcoins mid-large cap sarebbe considerato portafoglio più sicuro per il lungo termine. Per concludere, chiediti dove ti trovi sulla scala rischio-ricompensa. Prima di continuare, dobbiamo aggiungere che la nostra base presupposto di questo articolo sarà che il mercato criptovaluta crescerà nel tempo. Quindi, un portafoglio criptovaluta dovrebbe essere misurato per mezzo di Bitcoin e non USD. Aggiungendo a quanto sopra, e tenendo a mente i cicli di mercato dei mercati crypto, è sempre saggio vendere Bitcoin e cryptocurrencies in profitto quando il prezzo è alto. A parte Bitcoin, gli anni passati ci avevano insegnato che la maggior parte degli altcoin sono lontani dai loro alti livelli di tutti i tempi. La maggior parte degli altcoins perdono valore contro Bitcoin nel tempo. Dopo il bubble pop del 2017, c’erano solo pochi altcoin che hanno raggiunto il loro massimo di tutti i tempi. Due di essi sono inclusi nel nostro portfolio di campioni. Infine, quando costruiamo il portafoglio, vogliamo diversificare. Tuttavia, vogliamo avere il controllo delle criptovalute che stiamo detenendo. Si consiglia di non includere molte monete e di concentrarsi solo su più di quelle.Si tratta della migliore allocazione del portafoglio crittografico a lungo termine?
Disclaimer: Le informazioni trovate su CryptoPotato sono quelle degli scrittori citati. Non rappresenta le opinioni di CryptoPotato sull’acquisto, la vendita o la sospensione di eventuali investimenti. Si consiglia di condurre la propria ricerca prima di prendere qualsiasi decisione di investimento. Utilizzare le informazioni fornite a proprio rischio e pericolo. Dichiarazione di non responsabilità completa nel piè di pagina di questa pagina.Il nostro portafoglio sarà diverso dal tuo perché fattori come la nostra propensione al rischio saranno senza dubbio diversi. Il nostro portafoglio è stato strettamente modellato utilizzando lo schema qui sotto, dal popolare trader Crypto Cobain. Puoi usarlo anche quando costruisci il tuo portafoglio di criptovalute a lungo termine.
Stiamo suggerendo qui due strutture di portafoglio, e hanno costruito delle stesse criptovalute. Ciò che differisce è il livello di rischio.
Portafoglio crittografico suggerito A: Tolleranza a basso rischio
Bitcoin 80% Ethereum 7% Tezos 6% Monero/Zcash 4% Bitcoin Cash 3%Portafoglio crittografico suggerito B: Tolleranza ad alto rischio
Bitcoin 50% Ethereum 20% Tezos 15% Monero/Zcash 10% Bitcoin Cash 5%Prestazione
A seconda delle righe (maggio 2020), i numeri di cui sopra rappresentano il ROI di 1 anno in Bitcoin e USD di entrambe le allocazioni. Come accennato in precedenza e può essere riflessa, la storia mostra che, a parte alcuni altcoin, il ROI USD-saggio di Bitcoin distrugge le prestazioni della maggior parte degli altcoins. Ecco perché abbiamo suggerito l’allocazione A, dove Bitcoin è una quota dell’80% dell’allocazione.
Dobbiamo anche tenere a mente che gli ultimi 12 mesi sono stati devastanti per gli altcoin. Non c’è stata nessuna “Stagione Altcoin” e solo due importanti altcoins, di nome Tezos e Binance Coin, hanno raggiunto il loro massimo di tutti i tempi nell’ultimo anno.
Bitcoin
Quando si parla di criptovalute, significa parlare di Bitcoin. Bitcoin è la risorsa di base per le altre monete alternative e il re delle criptovalute. La prima criptovaluta decentralizzata, Bitcoin, è stata inventata da Satoshi Nakamoto nel 2008. Bitcoin è progettato per funzionare proprio come la valuta fisica, che trasferisce valore, e con il passare del tempo, l’adozione e la popolarità di Bitcoin sta crescendo. Bitcoin è la porta per il mondo criptovaluta. Molti nuovi investitori al dettaglio compreranno Bitcoin prima di acquistare qualsiasi altro altcoin.Ethereum
La seconda criptovaluta più grande per capitalizzazione di mercato, Ethereum, è diversa da Bitcoin in quanto il suo unico scopo non è quello di essere utilizzato come mezzo di scambio di valore. Al contrario, Ethereum consente agli sviluppatori di creare dApp utilizzando contratti intelligenti. La valuta commerciabile del progetto Ethereum è conosciuta come Ether, tokenizzata da ETH. Durante la bolla cripto del 2017, Ethereum contratti intelligenti sono stati utilizzati per la raccolta di nuovi progetti, un termine era noto come Initial Coin Offering o ICO.
