Imparare a investire in argento può essere difficile, ma a lungo termine può essere ripagato se sai come. Scopri tutto sull’investimento in argento in questa guida completa.
Mentre molti investitori puntano sull’oro e sul platino, questi non sono gli unici metalli preziosi che possono generare profitti sani. L’argento è sempre stato popolare tra gli investitori per la sua domanda industriale, anche con la sua volatilità del mercato.
Argento e oro vanno di pari passo quando gli investitori iniziano a dubitare del valore della valuta statunitense . Puoi acquistare questo metallo prezioso come lingotti, monete, tondi e altre forme se vuoi mantenere i tuoi soldi al sicuro.
Ma sapevi di avere ancora più opzioni? In questo articolo ti mostrerò come investire in argento in modo che tu possa decidere se è una buona opzione per il tuo portafoglio.
Cosa significa veramente investire in argento?
Mentre l’argento rientra nella categoria delle materie prime, i metalli preziosi si trovano fuori da quella scatola. Ciò significa che investire in argento non è esattamente la stessa cosa che investire in prodotti agricoli, minerali o di altro tipo.
Quando investi in argento, di solito acquisti lingotti d’argento, sia che tu intenda commerciare o possedere l’argento. Le persone che acquistano l’argento non lo consumano come fanno quando acquistano altre merci.
L’argento rimbalza avanti e indietro tra le sue duplici classificazioni come metallo industriale e metallo prezioso. La sua offerta e domanda influiscono sul suo stato. L’argento, che è stato un metallo commerciale dal 6000 aC, ha un grande valore industriale, dai gioielli alle batterie .
Potresti aver sentito che l’argento è più sicuro dell’investimento in valuta fiat (la valuta fiat è una valuta con valori stabiliti dalla regolamentazione del governo, come il dollaro USA). Tuttavia, come la valuta fiat, il valore intrinseco dell’argento dipende dalla domanda.
Se altri investitori non vogliono acquistare argento, allora non ha più valore. In tal caso, investire in argento non è meglio che investire in valuta fiat, anche se molte persone considerano l’argento e altri metalli preziosi come un ripiego nel caso in cui la valuta emessa dal governo perda il suo valore.
L’argento è più raro di altri metalli industriali , il che lo aiuta a mantenere il suo valore. Inoltre tende a girare nella direzione opposta rispetto al mercato azionario , rendendolo un investimento interessante. Se investi in azioni, investire in argento può significare sia diversificazione che una rete di sicurezza se i prezzi delle azioni crollano. Questo fattore da solo può renderlo un investimento utile per molti investitori.
Perché dovresti investire in argento?
Sebbene molte persone gravitino verso i metalli preziosi più costosi quando investono, l’argento può essere un investimento sorprendentemente redditizio.
Rispetto all’oro, l’argento ha più volatilità. Anche se potrebbe non raggiungere un valore intrinseco più elevato dell’oro, può sovraperformare l’oro quando si tratta di aumentare di valore. Secondo l’analista senior dei metalli preziosi Jeff Clark , quando l’argento ha raggiunto il massimo storico, è aumentato del 3,105% rispetto ai guadagni del 2,328% dell’oro tra il 1970 e il 1980.
La volatilità dell’argento può renderlo un investimento eccellente, poiché ha il potenziale per guadagni più elevati, soprattutto in un mercato rialzista . Poiché più investitori cercano l’oro, il mercato più piccolo dell’argento lo rende ideale per investimenti più sicuri senza perdere la sua liquidità.
In gran parte, l’argento è rimasto una scelta di investimento popolare per molti anni a causa dei suoi usi industriali. I produttori hanno trovato usi per l’argento in una gamma di prodotti, dall’elettronica ai pannelli solari agli orecchini. Anche il tuo cellulare contiene piccole quantità di argento.
La sua versatilità significa che l’argento è sempre richiesto. Investendo in un metallo prezioso e industriale con così tante applicazioni, non si esaurirà il valore.
Come si acquista l’argento?
Puoi acquistare argento utilizzando una varietà di metodi di investimento. Quello che scegli dipende dalle tue preferenze e da come intendi utilizzare o vendere l’argento in futuro.
L’argento di solito mostra maggiori guadagni durante i periodi di incertezza che circondano la valuta fiat. Molti investitori vedono il commercio dell’argento come un rischio, quindi mantengono i loro investimenti più piccoli di quanto farebbero per altri metalli preziosi o materie prime.
Tuttavia, quando si tratta di investire in argento, hai molte opzioni, tra cui:
- Azioni.
- Futures su lingotti.
- Opzioni.
- Fondi comuni di investimento.
- ETF ed ETN.
Ogni tipo di investimento presenta rischi e vantaggi specifici. Alcuni investitori scelgono di utilizzare un metodo con cui hanno già familiarità. Altri investitori ritengono che l’acquisto di lingotti offra maggiore sicurezza nel caso in cui il valore della valuta fiat diminuisca. E alcuni vogliono semplicemente diversificare i loro portafogli .
Come acquistare azioni d’argento
Puoi acquistare azioni d’argento direttamente dal tuo broker online, proprio come faresti con qualsiasi altra azione. Ad esempio, puoi facilmente utilizzare Robinhood per acquistare un numero qualsiasi di azioni d’argento. In questo momento, hanno una raccolta di oltre 50 di loro tra cui scegliere.
E se hai letto la recensione di Robinhood di Money Under 30 , saprai che le negoziazioni di azioni sono a zero commissioni ed è facile effettuare un ordine. In effetti, puoi premere il simbolo del ticker di uno qualsiasi di questi titoli d’argento e in pochi tocchi, possedere un titolo d’argento per te stesso.
Divulgazione degli inserzionisti – Questa pubblicità contiene informazioni e materiali forniti da Robinhood Financial LLC e dalle sue affiliate (“Robinhood”) e MoneyUnder30, una terza parte non affiliata a Robinhood. Tutti gli investimenti comportano rischi e le prestazioni passate di un titolo o di un prodotto finanziario non garantiscono risultati o rendimenti futuri. Titoli offerti tramite Robinhood Financial LLC e Robinhood Securities LLC, che sono membri di FINRA e SIPC. MoneyUnder30 non è un membro di FINRA o SIPC. ”
Le azioni d’argento ti danno un modo per investire senza acquistare e vendere argento reale. A differenza dell’acquisto di lingotti, l’acquisto di azioni d’argento non ha a che fare con la merce stessa.
Quando acquisti azioni d’argento, investi in un’azienda con un coinvolgimento diretto nell’industria dell’argento. Puoi investire in una società mineraria che produce e distribuisce argento, oppure puoi investire in un gioielliere che lo utilizza per produrre orecchini, braccialetti e altri gioielli in argento.
Queste non sono le tue uniche opzioni, però. Poiché l’argento ha così tanti usi, hai una varietà di modi per investire in azioni e molti settori tra cui scegliere.
Mentre le azioni si allineano al valore di mercato dell’argento, vanno anche oltre il valore del metallo stesso. Per questo motivo, la volatilità dell’argento può aiutare o danneggiare il tuo investimento.
Poiché l’acquisto di azioni significa che stai investendo in un’attività e non nella merce stessa, il successo dell’azienda influisce sul tuo investimento, forse anche più del valore di mercato dell’argento in un dato momento. Ciò significa che se la società ha una carenza o deve affrontare difficoltà economiche, il valore delle tue azioni potrebbe diminuire, anche se il valore di mercato dell’argento è rimasto stabile.
Uno dei vantaggi dell’acquisto di azioni d’argento è che eviti parte della volatilità del mercato dell’argento. Potresti anche vedere più vantaggi se investi in miniere d’argento puro. Negli ultimi anni, molte miniere si sono ramificate in metalli più generalizzati. Pertanto, investire in argento tramite queste società ti dà una quota minore, poiché l’argento costituisce una parte inferiore delle loro attività.
Quando investi in una miniera d’argento pura, avrai più partecipazione nella società e nella merce. Indipendentemente da quanto hai nel tuo portafoglio, l’argento mostra ancora una diversificazione in materie prime e metalli.
Come acquistare lingotti d’argento
Nonostante i molti modi per investire in argento, l’acquisto di lingotti d’argento rimane uno dei più popolari oggi. È il modo più semplice e diretto per investire in argento.
Puoi acquistare lingotti d’argento in tre forme principali:
Puoi acquistare lingotti d’argento localmente o online (cerca semplicemente
“compra lingotti d’argento vicino a me” ), anche se dovrai stare attento a dove ordini per assicurarti che siano legittimi. Luoghi come JM Bullion, APMEX e SD Bullion esistono da un po ‘e dovrebbero essere rispettabili.
Le monete d’argento sono tra i tipi più popolari di lingotti che puoi acquistare. Poiché sono piccoli, sono facili da acquistare all’ingrosso e da tenere in casa se non vuoi pagare per tenerli in un magazzino. Le monete sono argento puro al 99,9%. I governi di tutto il mondo producono monete con design diversi, rendendone molte preziose per i collezionisti di monete e non solo per il loro contenuto d’argento.
Alcune delle monete più popolari includono l’Aquila d’argento americana, la Foglia d’acero d’argento canadese, il Panda d’argento cinese e la Britannia d’argento britannica.
Monete, lingotti e tondi seguono sia i prezzi spot che i prezzi di mercato dell’argento. Il prezzo spot si applica al valore dell’argento per oncia troy. Quando decidi di vendere i tuoi lingotti d’argento, in genere guardi ai prezzi spot, poiché mostreranno quanto vale il tuo argento se scegli di venderlo sul posto. I prezzi a pronti oscillano in base a fattori economici e governativi, e anche i prezzi di altri metalli a confronto.
Di solito puoi vendere negli stessi posti in cui acquisti online (compresi quelli sopra elencati), ma ancora una volta, fai attenzione a dove stai inviando i tuoi lingotti.
I lingotti rimangono uno dei modi più semplici per investire in metalli preziosi e industriali. Puoi comprare quanto vuoi e poi venderlo quando i prezzi salgono. A differenza di azioni, futures e altri tipi di investimenti, l’acquisto di lingotti d’argento richiede di considerare l’aspetto fisico del prodotto. Per questo motivo, sei l’unico responsabile del tuo investimento.
In parole povere, ciò significa che devi capire come e dove conservare i tuoi lingotti, nonché come assicurarli. Alcuni investitori scelgono di tenere i loro lingotti nelle loro case, mentre altri usano un deposito per la custodia.
Come acquistare futures sull’argento
I contratti futures consentono agli investitori di fissare un prezzo per l’argento prima che il mercato cambi. Di solito, gli investitori indipendenti non si occupano di contratti future, poiché spesso si applicano a quantità maggiori di prodotti in argento.
E * TRADE , ad esempio, ti consente di acquistare e vendere contratti futures per $ 1,50 per contratto. In breve, cercherete contratti futures, in particolare futures sull’argento, e acquisterete il contratto che si adatta ai vostri gusti e alla vostra tolleranza al rischio. Ricorda che con i futures, in realtà non detieni l’attività, hai il
diritto di acquistarla o venderla.
Ecco un’istantanea dei futures sull’argento disponibili su E * TRADE – nota che ci sono determinati orari di trading e mesi specifici dell’anno in cui puoi scambiarli:
I contratti futures funzionano bene per gli investitori, sia privati che aziende, che sanno che in seguito avranno bisogno di una certa quantità di argento ma che non vogliono ancora acquistare. In questi casi, l’azienda e il venditore concorderanno un prezzo specifico quando creano il contratto. Tuttavia, quando acquisti futures sull’argento, prendi un rischio diverso da quello che faresti con altri investimenti sull’argento. I contratti future hanno chiari vincitori e vinti.
I contratti futures sull’argento possono avvantaggiare gli investitori poiché l’argento ha una maggiore volatilità rispetto ad altre attività. Nessuno sa se il prezzo di mercato aumenterà o diminuirà drasticamente da sei mesi a un anno da oggi, quindi i contratti futures offrono una salvaguardia nel caso in cui i prezzi aumentino e tu abbia bloccato un tasso inferiore. Sul lato negativo, potresti finire per pagare molto di più per azione di quanto vorresti.
Lasciate che vi faccia un esempio:
Supponiamo che tu, come produttore, acquisti un contratto futures che accetti di acquistare 5.000 once d’argento per $ 10 per oncia troy un anno dalla data dell’accordo. Se il prezzo dell’argento in un anno aumenta, vincerai. In tal caso, otterresti un affare migliore. Se il prezzo dell’argento scende, tuttavia, la miniera d’argento vincerà, perché ti venderebbero l’argento per più del suo prezzo di mercato corrente.
Ora, come investitore, i tuoi futures sull’argento sarebbero acquistati direttamente tramite la tua intermediazione, ma questo è solo per darti un’idea di come funziona.
Il trading di futures sull’argento ti offre alcune opzioni che non vedrai in altri investimenti, come gli acquisti standardizzati. I contratti future Full, E-mini e Micro offrono tutti importi standard di argento per il tuo investimento: un
contratto future completo ti dà 5.000 once troy.
I contratti futures E-mini e Micro ti chiedono di acquistare rispettivamente 2.500 e 1.000 once troy d’argento.
Secondo Charles Schwab , questi contratti possono aiutare i nuovi investitori a ottenere un’esposizione a mercati più grandi come S&P 500 , NASDAQ-100, Dow Jones e Russell 2000. Hai anche accesso a un mercato più sicuro per acquistare e vendere. Dal momento che non è necessario detenere l’argento fisico quando effettui questo scambio, puoi impostare il tuo prezzo fino a 60 mesi in futuro. I futures sull’argento forniscono anche orari più lunghi per il trading, a differenza delle azioni, che richiedono maggiore attenzione ai prezzi di mercato.
Come acquistare opzioni d’argento
Come i contratti futures, i tempi per l’acquisto di opzioni d’argento sono correlati a come il prezzo di mercato dell’argento sale e scende. La differenza diventa quanto lontano nel futuro vuoi prevedere.
Mentre i contratti futures ti consentono di bloccare un prezzo fino a cinque anni prima del tempo, le opzioni non bloccano un prezzo, quindi di solito prevedi il prezzo solo fino a una settimana prima che arrivi.
Negli Stati Uniti, puoi negoziare opzioni d’argento tramite il Chicago Mercantile Exchange (CME). Le opzioni sono una forma di trading estremamente rischiosa (nota come ho scelto di non dire “investire” poiché questo è così speculativo) e se prendi questa strada dovrebbe dipendere da quanto puoi permetterti di perdere.
Quando scambi le opzioni, utilizzi la piattaforma di un broker di scambio per prevedere se il prezzo dell’argento aumenterà o diminuirà. Puoi acquistare argento con opzioni call o opzioni put:
- Le opzioni call ti consentono di acquistare argento al tuo prezzo di esercizio per un determinato periodo di tempo prima della scadenza della call. Se pensi che il prezzo di mercato aumenterà, puoi acquistare un’opzione call in modo da poter acquistare argento a un prezzo inferiore, anche se dovrebbe aumentare. Se il prezzo aumenta, vincerai. Guadagnerai dalla differenza tra il tuo prezzo di esercizio e il prezzo di mercato. Tuttavia, se il prezzo di mercato scende, perderai il premio.
- Le opzioni put ti consentono di vendere il tuo argento al prezzo di esercizio fino alla scadenza. Le tue vincite o perdite sono opposte a quelle delle opzioni call. In questo caso, se il prezzo di mercato supera il prezzo di esercizio, perderai il premio. Un prezzo di mercato più basso significa che trarrai profitto.
Quando scambi opzioni, avrai bisogno di un conto di intermediazione a margine per proteggerti dalle perdite. Con questo tipo di conto, se subisci una perdita, avrai comunque un margine di fondi per coprire la tua perdita in modo che non danneggi i tuoi profitti.
Puoi scegliere tra opzioni a lungo o breve termine, a seconda delle tue preferenze. Alcune persone preferiscono i limiti di tempo da uno a cinque minuti delle opzioni a breve termine rispetto ai nove mesi delle opzioni a lungo termine.
Ad esempio, puoi acquistare opzioni argento tramite E * TRADE . Le negoziazioni di opzioni non hanno commissioni e il prezzo del contratto di opzioni è di soli $ 0,50 per le opzioni su azioni e indici per contratto, il che è piuttosto economico.
Come acquistare ETF argento
Un fondo negoziato in argento (ETF) funziona bene per gli investitori che desiderano espandersi in argento e altri metalli. Li scambi in borsa, anche se hanno più vantaggi delle sole azioni.
Con un ETF argento, puoi investire in un paniere di attività. Queste attività possono includere azioni, obbligazioni, materie prime fisiche e altro ancora.
Sebbene tu abbia più asset con un ETF, non devi acquistarli e venderli tutti in una volta. Puoi venderli per unità, permettendoti di diversificare il tuo portafoglio istantaneamente e con il minimo sforzo.
Gli investitori americani hanno accesso a 11 ETF d’argento . Questi possono fornire investimenti fiscalmente efficienti che aumentano i guadagni complessivi, grazie al loro basso turnover.
Quando acquisti un ETF argento, hai un vantaggio quando si tratta di scambiare, e non solo con facilità e diversificazione. Gli ETF hanno una maggiore flessibilità rispetto alla maggior parte degli altri tipi di investimento poiché puoi fare trading in qualsiasi momento della giornata.
Gli ETF hanno anche più liquidità di molti altri investimenti, sebbene siano progettati per essere più a lungo termine rispetto ai fondi comuni di investimento o alle opzioni. Gli ETF possono anche funzionare a tuo vantaggio se vuoi immergere le dita dei piedi nell’acqua con un investimento minore.
Se decidi di investire in ETF, dovresti conoscere
gli ETF con leva . In genere, vorrai evitarli o diffidare di loro.
Gli ETF con leva lavorano per raddoppiare o triplicare i rendimenti giornalieri. Questi multipli possono aiutarti facendoti guadagnare di più. Tuttavia, se il prezzo di mercato scende, perdi anche da due a tre volte di quanto avresti perso con un ETF normale.
Se hai appena iniziato ad acquistare ETF argento, evita gli ETF con leva e inversi finché non ne sai di più sul mercato. Presentano rischi più significativi e perdere su di essi può distruggere i tuoi guadagni. Inoltre non funzionano bene per investimenti a lungo termine.
Come acquistare fondi comuni di investimento d’argento ed ETN
Mentre gli ETF funzionano in modo molto simile ai fondi comuni di investimento e alle note negoziate in borsa (ETN), vedrai alcune differenze piuttosto grandi tra loro.
A differenza di un ETF, un ETN non acquista la proprietà di un bene. Invece, è un titolo di debito non garantito garantito da un emittente come una banca. Il suo valore corrisponde all’indice, ma non possiedi l’argento stesso.
Come gli ETN, anche i fondi comuni di investimento non detengono argento fisico. Invece, più investitori mettono insieme i loro soldi in un unico fondo. Un operatore di pool di materie prime (CPO) gestisce tali fondi e fa scelte di investimento per conto degli investitori.
I fondi comuni di investimento, a differenza degli ETF, di solito richiedono un investimento minimo. Mentre puoi investire in un ETF con un minimo di $ 100, i fondi comuni di investimento spesso richiedono inizialmente poche migliaia di dollari.
I fondi comuni di investimento non vengono scambiati in borsa come gli ETF e vengono scambiati solo una volta al giorno. Ciò differisce dalle azioni e dagli ETF, dove il prezzo oscilla più volte in un singolo giorno di negoziazione. In questo modo, i fondi comuni di investimento offrono potenzialmente un rischio inferiore.
Mentre gli ETF si rivolgono al gioco a lungo termine, i fondi comuni di investimento tendono a offrire un’opzione a breve termine più sicura. Poiché hai il vantaggio di un CPO, non devi guardare il mercato così da vicino.
Quindi l’argento è un buon investimento?
L’argento PU essere un buon investimento SE comprendi il mercato. Prima di entrare, valuta se vuoi monitorare continuamente i prezzi di mercato e spot, aspettando che aumentino o precipitino. Dovresti anche pensare a come investire in argento prima di decidere se è un buon investimento per te.
Molti investitori scelgono di acquistare lingotti d’argento come un modo semplice e sicuro per investire. Gli investimenti in argento fisico hanno continuato a crescere negli ultimi dieci anni, nonostante le fluttuazioni e le flessioni degli investimenti con futures e altri asset d’argento. I lingotti d’argento possono anche fornire una copertura contro l’inflazione . Inoltre, se il mercato azionario scende , l’argento offre un investimento alternativo che può proteggerti.
Tuttavia, anche l’offerta è diminuita, il che può aumentare i prezzi di mercato quando i nuovi investitori desiderano acquistare. E poiché l’argento si muove su e giù così frequentemente, è più facile comprare e vendere. Anche se il valore di mercato diminuisce, è probabile che aumenti di nuovo, quindi di solito puoi minimizzare le perdite o persino realizzare un profitto.
L’argento ha abbastanza usi industriali da essere sempre richiesto dai produttori. La Royal Society of Chemistry descrive le varie applicazioni del metallo, dalla fabbricazione di specchi ai pannelli solari alle leghe dentali.
Sommario
Se ti stai immergendo nel mercato dell’argento, hai molte opzioni per investire. Quello che funziona meglio per te dipenderà da come desideri diversificare e dal motivo per cui intendi investire.
Non dimenticare di utilizzare risorse come E * TRADE e Robinhood per aiutarti a ottenere le migliori offerte per il tuo argento.
Con un mercato volatile, considera le tue opzioni a lungo e breve termine. I fondi comuni di investimento e gli ETF possono darti maggiore stabilità nel mercato, mentre le azioni e le opzioni funzionano bene per operazioni più veloci. Investire in lingotti può darti ancora più sicurezza. Quindi, quando si tratta di investire in argento, solo tu puoi decidere il metodo giusto per te.
