In questo post imparerai come investire nel mercato azionario nel 2020.
In effetti, è lo stesso processo che uso ancora per investire nelle migliori azioni.
Perché lo chiamo come guida assoluta?
Poiché questo articolo può aiutare il lettore a partire da zero e acquistare un primo titolo.
Quindi, se vuoi iniziare a investire nel mercato azionario, adorerai questa nuova guida.
- Passo 1. Strumenti per investire in azioni di mercato.
- Passo 2. Come utilizzare il conto di trading?
- Passaggio 3. Perché non aver paura delle azioni.
- Passaggio 4. Perché investire in azioni di mercato?
- Passaggio 5. Concetto di premio per il rischio.
- Passaggio n. 6. Quali azioni sono buone?
- Passaggio 7. Suggerimenti rapidi: sull’investimento in azioni.
- Passaggio 8. Investimento minimo nel mercato azionario.
Indice dei contenuti:
Passaggio 1: strumenti per investire nel mercato azionario
Questi sono gli strumenti di base necessari per investire in azioni (per chiunque).
Quali sono questi strumenti?
Per acquistare azioni in India, è necessario disporre di un conto di trading collegato a un conto bancario e un conto demat.
Conosciamo di più su di esso:
- Conto di compravendita di azioni : è il conto di compravendita di azioni utilizzando il quale si acquista o si vende effettivamente azioni. Ogni volta che è necessario acquistare azioni, è qui che la persona deve effettuare il login e fare il necessario. Senza un conto di trading, non è possibile acquistare o vendere azioni. Leggi: come aprire un conto di trading.
- Conto Demat : un conto di compravendita di azioni non può funzionare da solo. Ha bisogno di un account demat. Come il denaro è immagazzinato nelle banche, le azioni sono conservate in un conto Demat. Allo stesso modo, quando le azioni vengono vendute, vengono estratte dal conto demat per la transazione. Leggi: come aprire un conto demat.
- Conto bancario : un conto di compravendita di azioni richiede anche un conto bancario. Il conto di trading è collegato a un conto bancario. Quando una persona acquista azioni, l’importo richiesto viene automaticamente addebitato da questo conto bancario. Quando una persona vende azioni, il ricavato della vendita viene automaticamente accreditato sul conto bancario. Leggi: come aprire un conto bancario.
1.1 Come aprire un conto di trading azionario?
Segui i tre passaggi precedenti (A, B e C).
Una volta caricato il documento, la banca / DP effettuerà una verifica.
Dopo la verifica, i dettagli di accesso vengono generalmente inviati tramite e-mail (e talvolta anche per posta).
Puoi utilizzare questi dettagli di accesso per accedere al conto di trading e iniziare a comprare e vendere azioni.
Generalmente, l’apertura di conti di trading è gratuita.
Le uniche spese che devono essere pagate (intermediazione) sono quando acquisterai o venderai azioni. Scopri di più sull’intermediazione qui …
Ma prima di poter iniziare a fare trading, è necessario aprire altri due account …
1.2 Come aprire un conto Demat?
La procedura di apertura del conto per demat e trading a / c è la stessa.
Per i principianti, è meglio aprire un conto di compravendita di azioni e un conto demat come pacchetto.
Per le persone che hanno già un account demat, possono semplicemente collegare il loro demat esistente con il nuovo trading a / c.
Un conto demat è un “conto dematerializzato” per azioni.
“Dematerializzato” significa copia elettronica dei certificati azionari. In questi giorni non vengono emesse copie cartacee dei certificati azionari.
1.3 Come aprire un conto bancario?
Oggigiorno i conti bancari sono facili da aprire.
Se si dispone di una carta Aadhar e PAN, l’apertura del conto può essere eseguita online in pochi minuti.
Ma se non si dispone di una carta Aadhar, l’apertura del conto potrebbe richiedere un paio di passaggi in più.
Dopo la presentazione del modulo di domanda di cui sopra, tre documenti che devono essere presentati potrebbero essere questi:
Una volta che questi tre conti (trading, demat e banca) sono a posto, sei pronto per investire.
Puoi accedere al tuo conto di trading e iniziare a comprare-vendere azioni online.
Suggerimento rapido : scegli l’ account 3 in 1 offerto da ICICI, Kotak, HDFC, Axis, ecc.
Il vantaggio di tale account è che, con UN modulo di domanda puoi aprire tre a / c in una volta sola.
A questo punto vorrai anche sapere – “ come usare un conto di trading? ”
Conosciamo di più …
Passo 2. Come utilizzare il conto di trading?
La domanda di base qui è come acquistare e vendere azioni utilizzando un conto di trading.
Ci sono quattro cose fondamentali da fare in un conto di trading per acquistare e vendere azioni:
- Nome del titolo : inserisci il nome del titolo che desideri acquistare. Devi auto-decidere quale azione comprare / vendere. Leggi: come vagliare le scorte. Ci sono due borse: BSE e NSE. Si possono acquistare azioni da ognuno di loro. La BSE ha più scorte di NSE. Per impostazione predefinita, scegli NSE.
- Tipo di scambio : in qualsiasi piattaforma di scambio di azioni, sono possibili tre tipi di scambi: Contanti, Intraday e Margine. Un principiante deve scegliere le opzioni “contanti”. Il trading intraday e con margine è per trader più professionali. Leggi: Perché evitare il day trading.
- Quantità : qui è necessario inserire la quantità di azioni da acquistare. Come deciderlo? Supponiamo che una quota “ABC” sia Rs.100 e il tuo budget sia Rs.5.000. In questo caso puoi acquistare solo 50 azioni nos. Ricorda: intermediazione e altri oneri, le tasse saranno extra. Leggi: importo minimo da investire nel mercato azionario.
- Prezzo : inserisci il prezzo al quale desideri acquistare la tua quota. Ci sono due opzioni qui: decidere il proprio prezzo o acquistarlo a un prezzo di mercato corrente. Questo passaggio è estremamente critico. Perché? Perché più basso sarà il prezzo di acquisto, più alti saranno i profitti. Leggi: Importanza delle scorte di PE basso.
Lascia che ti mostri i quattro parametri sopra in una piattaforma di scambio di azioni nella vita reale:
Di tutti i passaggi mostrati sopra, il passaggio più critico è il n. 4.
In qualità di buon investitore di azioni, il tuo obiettivo dovrebbe essere quello di acquistare azioni SOLO a livelli di prezzo sottovalutati. Leggi: sulle azioni sottovalutate.
Le azioni sono rischiose e questo rischio di perdita deriva dal non sapere ” come valutare le azioni come sottovalutate o sopravvalutate “.
Detto questo, continuerò a dire: non c’è bisogno di temere le azioni …
Passaggio 3. Perché non aver paura delle azioni
Se si sa come identificare un “buon titolo”, non c’è bisogno di aver paura del mercato azionario.
Molte persone hanno paura di investire in azioni. Perché? A causa del rischio di perdita.
Su questo tema, vorrei sollevare un punto:
“Le azioni in sé non sono rischiose”: la nostra mancanza di know-how lo rende rischioso.
Allora, qual è il know-how di cui dobbiamo essere consapevoli?
Conoscenza di come valutare le azioni. Periodo.
Valorizzare le azioni significa cosa?
Identificazione di una società con solidi fondamentali di business, le cui azioni sono disponibili ad un prezzo equo (sottovalutato).
È sicuro scambiare azioni online
Ci sono due parti di questa domanda. Fammi scomporre per maggiore chiarezza.
- È sicuro acquistare azioni?
- È sicuro acquistarli “online”?
Se si sa come valutare le azioni, il trading è sicuro.
Anche il trading di azioni “online” è sicuro. Le attuali piattaforme di scambio di azioni sono molto più sicure di prima.
Molte persone non sono ancora a proprio agio con le transazioni di denaro online.
Queste persone che non sono ancora esperte di Internet, quindi esitano ad acquistare azioni online.
Ma il fatto è che acquistare azioni online è semplice. Se si sa leggere e scrivere e-mail, acquistare azioni online è altrettanto facile.
È solo una questione di prime due transazioni, dopodiché l’esitazione svanirà.
Passaggio 4. Perché investire in azioni di mercato?
Perché alle persone piace investire in azioni? Ci sono quattro principali vantaggi nell’investire in azioni, rispetto ad altre opzioni:
4.1 Apprezzamento intrinseco del prezzo
C’è un vantaggio intrinseco nella negoziazione di azioni. Su un orizzonte a lungo termine, il suo prezzo si apprezza solo.
Come confermare questa teoria?
Osservando la performance dell’indice Nifty50 negli ultimi 20 anni …
Nifty50 è cresciuto al tasso del 13,44% negli ultimi 20 anni.
Cos’è Nifty50? È un paniere di 50 azioni blue chip del mercato azionario indiano.
Se si acquistasse un indice Nifty50 nel 1999 e lo si tenesse fino ad oggi (2019), il rendimento guadagnato sarebbe stato del 13,44% all’anno
[ Nota : tra il 1999 e il 2019, abbiamo avuto anche la crisi finanziaria del 2008-2009. Ancora ritorno nel 13,44%. Leggi: Informazioni sulla crisi finanziaria del 2008-2009.]
Cosa significa?
Il mercato azionario è progettato in modo tale che, per un lungo periodo di tempo, aumenterà.
Lezione : basta acquistare azioni e mantenerle a lungo termine (come per 20 anni). Leggi: quanto tempo è a lungo termine nell’equità.
4.2 Molteplici modi di investire in azioni
Questo è uno dei migliori vantaggi delle azioni come veicolo di investimento.
Ci sono molti eccellenti veicoli di investimento costruiti attorno alle azioni per facilitare il suo investimento.
- Azioni dirette : ciò che viene spiegato nel passaggio 2 è una procedura di investimento diretto in azioni. Un investitore istruito, ama investire direttamente in azioni. Cos’è l’investimento diretto? Acquisto di azioni di una determinata azienda. Esempio: quando acquisti azioni di TCS utilizzando il tuo conto di trading, stai acquistando azioni di TCS direttamente. Leggi: Informazioni sugli investimenti azionari diretti.
- Fondi comuni di investimento : l’acquisto di quote di fondi comuni di investimento è un investimento indiretto in azioni. Perché si chiama indiretto? Perché qui stiamo comprando unità invece di azioni. Un’unità di fondo comune di investimento è costituita da un paniere di azioni. Leggi: Tutto sui fondi comuni di investimento.
- ETF : Exchange Traded Fund (ETF) è un ibrido di azioni e fondo comune. Infatti è per il 95% come un fondo comune di investimento e per il 5% come azioni. Cosa lo rende simile alle azioni? Può essere scambiato come azioni. Il prezzo dei fondi comuni di investimento cambia una volta al giorno. Ma il prezzo delle azioni e degli ETF può cambiare ogni frazione di secondo. Leggi: Informazioni sull’ETF come investimento.
- Futuro e opzioni : questo è un altro modo avanzato di investire indirettamente in azioni. Gli F & O sono fondamentalmente derivati di azioni. Solo gli investitori qualificati utilizzano questa opzione per negoziare azioni. Questo metodo di investimento in azioni è molto redditizio (ma solo per investitori formati). Leggi: Esempio di trading futuro.
Le alternative di cui sopra rendono l’investimento in azioni una delle opzioni di investimento più versatili di tutte.
4.3 Rendimenti superiori all’inflazione
Al punto 4.1 sopra, abbiamo visto come Nifty50 abbia dato un rendimento del 13,44% annuo negli ultimi 20 anni.
Nello stesso periodo di tempo, l’inflazione media prevalente in India è stata di circa il 6,36% annuo
Cosa significa?
Significa semplicemente acquistare un fondo indicizzato e rimanere investiti a lungo termine può aiutarci a battere l’inflazione.
Se possiamo imparare a investire in azioni dirette, il rendimento differenziale (rispetto all’inflazione) può essere ancora più alto. Leggi: Investire in azioni per principianti.
4.4 Fornisce diversificazione
Supponi di essere un investitore il cui portafoglio di investimenti è costituito solo da prodotti assicurativi e altri piani di debito.
Questo è un portafoglio quasi privo di rischi.
Quindi, non devi preoccuparti della diversificazione. Leggi: Informazioni sulla diversificazione del portafoglio.
Ma se hai bisogno di guadagnare rendimenti più elevati, c’è un ambito di tonalità. Come?
Poiché il tuo portafoglio è a secco di azioni, aggiungere almeno il 20% di peso azionario non è male.
Solo questa piccola percentuale di capitale proprio può aumentare il rendimento del tuo portafoglio del 3-4% all’anno. Leggi: Informazioni sul potere della composizione.
Passaggio 5. Concetto di premio per il rischio
L’equità (azioni, fondi azionari, ecc.) Genera rendimenti più elevati rispetto agli investimenti basati sul debito. Perché?
Perché le azioni hanno una qualità tale da generare un “premio di rischio” per i suoi investitori.
Cos’è un premio per il rischio? È una ricompensa per gli investitori che si assumono rischi calcolati .
Cos’è il rischio calcolato?
Esistono due modi per trattare il concetto di “rischio calcolato” nel patrimonio netto:
- Spargi i soldi : come farlo? Acquista un fondo indicizzato e resta investito a lungo termine. Cosa sono i fondi indicizzati? Sono fondamentalmente un paniere di scorte di alta qualità. Perché acquistare un paniere invece di un’azione? Perché per un occhio inesperto, valutare quale “azione” acquistare è una decisione difficile. Quindi, la prossima migliore alternativa sono i fondi indicizzati. Leggi: indice vs fondi attivi.
- Value Investing : che cos’è? Qui l’obiettivo degli investitori è identificare una “buona quota”. Si tratta di una quota i cui “fondamentali aziendali” sono forti, ma attualmente viene scambiata a livelli di “prezzo sottovalutato”. Il rendimento che può essere generato dall’investimento di valore supera di gran lunga la strategia di investimento dell’indice. Ma c’è una grande “limitazione”. Come identificare una buona quota? Leggi: Informazioni sull’investimento di valore.
Facciamo più chiarezza sul premio di rischio.
Le persone che non vogliono correre rischi (investendo solo in debiti), il loro premio per il rischio è zero.
Gli investitori che desiderano praticare l’investimento in indici (anche un principiante può farlo), il loro premio di rischio può essere compreso tra il 4% a lungo termine.
Un principiante può anche guadagnare un premio di rischio elevato investendo in fondi comuni di investimento come multi cap, mid cap, small cap ecc. Leggi: Tipi di fondi comuni di investimento e relativi rendimenti.
Nell’investimento azionario diretto, il premio per il rischio può essere anche più alto.
Ma l’investimento diretto in azioni deve essere fatto con cura. Non si può investire in azioni come in debito e fondi comuni di investimento.
Quindi, vediamo come un principiante può imparare a trovare buone azioni …
Passaggio n. 6. Quali azioni sono buone?
Per investire con successo nel mercato azionario, è necessario sapere QUALI sono i buoni titoli per investire.
Come individuiamo generalmente buone azioni?
“Cerchiamo azioni che gli esperti consigliano di acquistare in TV e giornali”.
Questo non è un modo corretto per scegliere buone azioni. Perché?
Per due ragioni:
- # 1. Scelte tecniche : la maggior parte di questi consigli sono di natura tecnica. Si concentra più sul “prezzo” che sui fondamentali aziendali. Quindi, le possibilità di fallimento sono alte. Leggi: analisi tecnica per investitori a lungo termine.
- # 2. Scelte a breve termine : da un lato le scelte tecniche sono rischiose a causa della sua visione miope sui movimenti dei prezzi. D’altro canto, la durata di questi consigli è troppo breve. Se hai acquistato un titolo del genere e hai dimenticato di monitorare il suo movimento per i prossimi 2-3 mesi, il suo prezzo può andare ovunque. Leggi: Penny stock con solidi fondamentali.
6.1 Qual è il modo corretto per scegliere buone azioni?
Quindi, la regola per investire con successo in azioni è ” NON dipendere da consigli esterni “.
Costruisci i tuoi criteri di screening delle scorte. Sarai sorpreso – non è così difficile come pensavi.
Come farlo?
- Passaggio 1: prepara un elenco di azioni fondamentalmente forti .
- Passaggio 2: acquista solo azioni sottovalutate dall’elenco.
Facciamo sapere di più al riguardo …
- Azioni fondamentalmente forti : in generale, si tratta di azioni di società le cui vendite, utile netto, EPS e Riserve aumentano di anno in anno. Il ROE e il RoCE dell’azienda sono superiori ai suoi concorrenti. Negli ultimi 7-10 anni, il flusso di cassa libero dell’azienda è positivo. Leggi: A proposito di azioni fondamentalmente forti.
- Azioni sottovalutate : Esistono due modi per identificare le azioni sottovalutate. Modo migliore : stimando il suo valore intrinseco. Modo alternativo : calcolando i suoi rapporti finanziari. Sebbene la stima del valore intrinseco sia un modo più sicuro per valutare le azioni. Leggi: sulla formula del valore intrinseco.
Passaggio 7. Suggerimenti rapidi: informazioni sull’investimento in azioni
Con l’avvento della tecnologia, mettere soldi in borsa è diventato facile.
Questo è anche uno dei motivi per cui i cattivi investimenti avvengono troppo spesso.
D’altro canto, anche buone informazioni sulle azioni sono disponibili gratuitamente.
Per un investitore, è diventato più facile accedere a informazioni affidabili sulle azioni da Internet.
Oltre a questo, è possibile seguire le procedure seguenti per investire con successo in azioni.
- Avere obiettivi chiari : per garantire un investimento azionario efficace, è necessario prima enunciare chiaramente gli “obiettivi”. Prima di acquistare la prima azione, la persona deve sapere perché sta acquistando quella azione in primo luogo. Definire un obiettivo chiaro e quantificabile è fondamentale. Non acquistare mai un’azione senza assegnarvi uno scopo / obiettivo. Leggi: Informazioni sugli investimenti basati sugli obiettivi.
- Aspettatevi rendimenti realistici : investire in azioni può portare a rendimenti elevati. Ma è anche essenziale aspettarsi razionalmente. In media, una quota ragionevolmente buona può ottenere un rendimento del 12% annuo (in India). Alcuni titoli possono recuperare di più e altri meno. Quindi, in media, aspettarsi rendimenti compresi tra il 10% e il 15% sarà realistico. Leggi: azioni ad alto rendimento.
- Utilizzo del contante gratuito : investi solo denaro contante gratuito in azioni. Cos’è il denaro gratuito? Soldi extra, che, anche se persi, non disturberanno la tua tranquillità . Questo denaro può arrivare fino a Rs.500. Valuta il tuo “livello di liquidità gratuito” e impostalo come budget per ogni mese. Usa solo questo denaro gratuito preventivato per investire nel mercato azionario. Leggi: trucchi per risparmiare denaro.
- Crea elenco scorte: non acquistare mai azioni a caso. Acquista sempre azioni dalla tua lista di controllo. Come costruire questo elenco? Aggiungi all’elenco quelle condivisioni che ritieni siano buone. Quando acquistare? Quando il prezzo di queste azioni scende di oltre l’8-10%, può essere un momento di acquisto. Ma prima di acquistarli fai un controllo finale su queste scorte. Come eseguire il controllo finale. Puoi usare il mio strumento di scorta. Leggi: creazione di un tracker di azioni in Google Finanza.
Passaggio 8. Investimento minimo nel mercato azionario
Qual è l’importo minimo da investire nel mercato azionario? Una volta un amico mi ha fatto questa domanda.
Perché questa domanda?
Ci sono azioni che scambiano a Rs.50 nel mercato azionario. Va bene acquistare un numero di tali azioni?
Costerà solo Rs.50, giusto? Va bene acquistare azioni con importi così bassi?
8.1 Importo minimo:
Nel mercato azionario non esiste nulla chiamato limite minimo. Si possono acquistare azioni di Rs.50 se lo si desidera.
Dal lato del mercato non ci sono limitazioni.
Ma da parte degli investitori, bisogna tenere d’occhio le spese di trading .
Anche l’acquisto di scorte in piccole quantità può comportare costi elevati. Come?
8.2 Informazioni sulla commissione di intermediazione
Diversi broker (DP) addebitano commissioni di intermediazione diverse.
L’intermediazione viene addebitata per ogni transazione.
Per ogni ordine di acquisto-vendita effettuato dagli investitori è necessario pagare al broker una specifica commissione di intermediazione.
Il livello delle commissioni di intermediazione varia da broker a broker.
Esempio: costi di intermediazione …
| Nome | Intermediazione |
| Zerodha | Rs 20 o 0,01% a seconda di quale dei due è inferiore. |
| SAS Online | Rs 9 per operazione o 0,07% per operazione. |
| Sicurezza HDFC | Superiore a Rs.25 o 0,25% |
L’importo dell’intermediazione che si paga sulle transazioni influisce sull’utile netto.
Anche se stai investendo solo Rs.50, sarà applicabile una “mediazione minima per operazione”.
Quindi per mantenere sani i profitti c’è un investimento minimo in azioni di mercato che deve essere conosciuto.
Vediamo come stimare l’investimento minimo …
Esempio: tasso di intermediazione superiore a Rs.25 o 0,25%
Spiegazione …
- Investimento di Rs.56.8 : questo importo viene utilizzato per acquistare una quota di JK Tyre. Il tasso di intermediazione è “superiore a Rs.25 o 0,25%”. Quindi l’intermediazione applicabile sugli investimenti di Rs.56,8 sarà Rs.25 (che è il 44% di Rs.56.8). Quindi possiamo concludere che Rs.56.8 non è un importo economico da investire.
- Investimento di Rs.9,769 : questo importo viene utilizzato per acquistare 172 azioni di JK Tyre. L’intermediazione applicabile sull’investimento di questo importo sarà di Rs.25 (che è ~ 0,25% di Rs.9,769). Al di sopra di tale importo, l’intermediazione pagata (in% del costo base dell’azione) rimane costante. Quindi possiamo concludere che Rs 9,769 è un importo minimo da investire al tasso di intermediazione dato.
Cosa possiamo imparare da questo calcolo?
Prendi nota del tasso di intermediazione che stai pagando per i tuoi scambi di azioni.
Crea una tabella simile per te come mostrato sopra.
Segui le spiegazioni e verifica qual è per TE l’investimento minimo nel mercato azionario.
L’idea è trovare un importo minimo al quale pagare la mediazione minima.
Un altro esempio: come l’intermediazione influisce sull’utile netto
Supponiamo che uno abbia fondi di $ 340 da investire in azioni. Ha acquistato azioni di una società scambiata a $ 34 per azione.
In questo modo ha acquistato 10 numero di queste azioni (10 @ $ 34 = $ 340).
Dopo l’acquisto di azioni, supponiamo che il prezzo delle azioni salga a $ 37,4.
A questo livello di prezzo, al momento del riscatto, guadagnerà $ 3,4 di profitto per azione.
Questo è un guadagno di ca. 10% (lordo).
Supponiamo che la commissione di intermediazione pagata sia di $ 10 per transazione . Qui c’erano due transazioni (acquisto e vendita).
Con questo incasso delle commissioni di intermediazione, vediamo come cambia la redditività:
Calcoli …
- Numero di azioni = 10 n
- Prezzo di mercato delle azioni = $ 34,0
- Valore investito = $ 340,0
- Prezzo di vendita delle azioni = $ 37,4
- Prezzo totale (venduto) = $ 374
- Guadagno = $ 34
- Mediazione pagata durante l’acquisto = $ 10 (pagamento minimo)
- Brokeraggio pagato durante la vendita = $ 10 (pagamento minimo)
- Guadagno netto = $ 14
- Guadagno netto% = $ 14/340 x 100 = 4,12% .
Il prezzo di mercato delle azioni è aumentato del 10% (da $ 34 a $ 37,4), ma a causa della commissione di intermediazione (pagamento minimo) il guadagno netto è stato limitato al 4,12%.
Più basso sarà il valore investito, più grave sarà l’effetto delle commissioni di intermediazione.
Conclusione
Investire nel mercato azionario può essere sia facile che complicato allo stesso tempo.
Com’è facile?
Perché in questi giorni l’apertura di un conto di trading e l’acquisto delle prime azioni possono essere effettuati nel giro di pochi giorni.
Com’è complicato?
Perché trovare in quale titolo investire non è facilmente identificabile come si potrebbe pensare.
Allora, qual è il giusto passo avanti?
Non acquistare la tua prima azione finché non hai una chiara comprensione del passaggio n. 6 e del passaggio n. 7 (mostrato sopra).
Puoi anche controllare il mio strumento di borsa che è stato progettato per semplificare il processo di analisi delle azioni.
Spero che questo articolo dettagliato su come investire in azioni vi piaccia. Se hai commenti / domande su questo argomento, inseriscili gentilmente nella sezione commenti qui sotto. Sarò lieto di leggere il tuo punto di vista sull’argomento.
Buon investimento.
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