Come regalare azioni

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Un modo per creare ricchezza per il futuro è investire in azioni. Se vuoi aiutare qualcun altro a costruire ricchezza, incluso aiutare i tuoi figli o altri a imparare a investire, può avere senso regalare azioni come regalo.

L’acquisto di azioni come regalo è diventato più popolare negli ultimi anni, anche se non è ancora popolare come regali più tradizionali. Se sei interessato a dare qualcosa che può ancora offrire vantaggi a distanza di anni, regalare azioni può essere un buon modo per farlo. Ecco tutto ciò che devi sapere su come regalare azioni ad altri.

In questo articolo:

• Modi per regalare azioni come regalo
• Quali sono i vantaggi di regalare azioni?
• Comprendere le implicazioni fiscali della donazione di una quota
• Pensieri finali

Modi per regalare azioni come regalo

Esistono diversi modi per regalare azioni, dal trasferimento di un certificato fisico al trasferimento di azioni tramite un broker. Diamo un’occhiata ad alcune delle scelte per regalare azioni:

1. Utilizzare un broker per regalare azioni 

Oggigiorno, la maggior parte di noi detiene azioni in un conto di intermediazione e tutte le transazioni e le registrazioni di proprietà sono gestite elettronicamente. Se desideri regalare un’azione tramite un broker, dovrai fornire indicazioni esplicite per il trasferimento. 

Tieni presente che il destinatario avrà bisogno di un account dove potrà ricevere il dono di azioni. Controlla se ci sono requisiti speciali se il destinatario ha un conto presso un istituto diverso da te.

Molti broker ti consentono di compilare un modulo online che include informazioni sia per il mittente che per il destinatario. In genere avrai bisogno delle seguenti informazioni, ma ricontrolla i requisiti specifici dei broker coinvolti:

Per il mittente :

• Il nome del tuo account
• L’indirizzo associato all’account
• Numero di conto
• Descrizione delle azioni, incluso il nome della società e il numero di azioni che stai regalando

Per il destinatario :

• Nome utente
• Numero di conto
• Numero di Social Security

Se desideri inviare azioni per il compleanno di qualcuno o come regalo di festa ogni anno, è possibile impostare un trasferimento periodico come modo per regalare azioni su base regolare.

2. Trasferire un certificato azionario

I certificati azionari fisici sono molto meno comuni di una volta. Tuttavia, se si desidera dare una condivisione e si dispone di un certificato fisico, è necessario eseguire alcuni passaggi per trasferire la proprietà.

• Questo processo deve essere completato di fronte a un garante, che di solito è qualcuno che è autorizzato per queste transazioni presso una banca o una società di intermediazione.
• Devi convalidare il certificato azionario di fronte al garante.
• Potrebbe anche essere necessario compilare un modulo di trasferimento, che potrebbe essere situato sul retro del certificato fisico.
• Una volta che ti sei preso cura di questo, puoi trasferire la proprietà dello stock al destinatario.

3. Dare una quota

Negli ultimi anni è diventato sempre più popolare acquistare azioni come regalo. Esistono diversi modi per assegnare azioni ai bambini o ad amici e familiari.

Conto di custodia

Se hai figli, puoi creare un conto di custodia per loro conto. Ciò ti consente di dare una quota ogni volta che desideri aggiungere azioni al loro portafoglio. Puoi anche aggiungere denaro al loro account e quindi utilizzarlo per acquistare azioni appropriate. Questo è uno dei modi più semplici per imparare a regalare azioni.

Tieni presente che con un conto di custodia, tuo figlio acquisisce il pieno controllo quando raggiunge la maggiore età. Una volta che non sono più considerati minori, possono fare ciò che vogliono con le azioni nell’account.

Virtual Stocking Stuffer

Puoi anche dare una quota come riempitrice di calze virtuali per amici e familiari. Ad esempio, siti Web come Stockpile e GiveAShare consentono di acquistare una quota e renderla riscattabile per amici o familiari. Invece di affrontare il problema del trasferimento di azioni, è sufficiente acquistare una quota o una carta regalo con un valore di riscatto, che amici o familiari possono utilizzare per aggiungere azioni ai propri account.

In ogni caso, il destinatario può utilizzare il regalo come vuole. Possono scegliere di vendere le azioni e utilizzare i proventi come desiderano. Possono tenere i contanti o prendere i proventi e acquistare azioni di un titolo diverso.

Quali sono i vantaggi di regalare azioni?

Uno dei maggiori vantaggi di imparare a regalare azioni è che può aiutare gli altri a costruire la loro ricchezza. Le azioni sono il dono che continua a dare e un destinatario può raccogliere i benefici di una risorsa potenzialmente apprezzabile.

• A differenza di un videogioco o di qualche tipo di regalo di consumo, uno stock non si rompe e non può essere utilizzato. Inoltre, è meno probabile che si deprezzerà di valore. In effetti, può aumentare di valore e fornire una base per la ricchezza futura. Sebbene non vi sia alcuna garanzia che le azioni aumenteranno sempre di valore, storicamente parlando, le azioni sono generalmente una buona scommessa.
• Un altro vantaggio quando si donano azioni in regalo è che si ha il potenziale per suscitare interesse nell’investire e conoscere il mercato. Questo può essere un modo per aiutare un adolescente o qualcun altro nella tua vita a migliorare le loro finanze. Questo può essere un dono e una lezione per tutta la vita.
• In qualità di donatore, puoi anche trarne vantaggio. Quando si donano azioni in regalo, si trasferisce la responsabilità fiscale sulle plusvalenze. Per qualcuno che vuole donare azioni in beneficenza, questo può essere particolarmente prezioso. L’ente di beneficenza beneficia dell’apprezzamento e puoi detrarre il valore di mercato delle azioni come donazione di beneficenza. Assicurati di seguire i passaggi e i protocolli corretti e di consultare un professionista fiscale prima di procedere con questo approccio a una donazione di beneficenza.

Comprendere le implicazioni fiscali della donazione di una quota

È importante notare che quando trasferisci azioni o dai una quota, il destinatario diventerà responsabile delle plusvalenze quando vendono. Quando il proprietario di azioni vende per un prezzo superiore a quello per cui le azioni erano state originariamente acquistate, la differenza è nota come plusvalenza. Il governo si aspetta che tu paghi le tasse su queste plusvalenze.

Di conseguenza, è importante assicurarsi che i destinatari sappiano che saranno responsabili dell’imposta sulle plusvalenze quando vendono. Le imposte sulle plusvalenze sono calcolate in modo diverso a seconda che l’attività sia stata detenuta per un lungo o breve termine. Un professionista fiscale può aiutare a garantire che le tasse e altri obblighi siano calcolati in modo appropriato.

Pensieri finali

Quando offri azioni come regalo, stai fornendo al destinatario un bene che può aumentare di valore e fornire una base per la ricchezza futura. Stai anche promuovendo una migliore stabilità finanziaria, in quanto potresti ispirarli a costruire una migliore situazione finanziaria.

Considera diversi processi su come regalare le scorte, quindi vai avanti con la strada che ha senso per te e per il destinatario.

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