Quando si cerca di creare ricchezza, investire può essere un modo per farlo.
In effetti, molte persone acquistano azioni quando creano un portafoglio di investimenti. Se stai cercando di capire come scegliere le azioni, non sei il solo. Ci sono centinaia di migliaia di singole azioni disponibili, e questo è solo nelle principali borse. Può essere scoraggiante decidere su quali investire. Se decidi che le azioni individuali sono la strada da percorrere per il tuo portafoglio, ecco cosa cercare quando acquisti azioni.
Indice dei contenuti:
1. Ricerca l’azienda: scopri cosa fanno
Il primo passo per capire come trovare buone azioni è ricercare varie società. Guarda diverse aziende per capire cosa fanno. In che settore si trovano? Chi è nel consiglio di amministrazione? Da quanto tempo esistono?
Comprendere le basi di un’azienda aiuta molto a capire se è probabile che l’azienda abbia capacità di resistenza e offra rendimenti. È probabile che un’azienda che realizza un prodotto acquistato da molte persone ottenga buoni risultati nel lungo periodo. Inoltre, guarda i servizi forniti da un’azienda per determinare se potrebbero essere richiesti in seguito.
Oltre a guardare a ciò che fa l’azienda, considera anche diversi aspetti della governance dell’azienda. Questo può essere importante se sei interessato a investimenti socialmente responsabili e desideri scegliere aziende che si concentrano su questioni come l’ambiente, la protezione dei lavoratori e altri concetti relativi al bene sociale.
2. Guarda il rapporto prezzo / utili della società
Guarda il rapporto prezzo / utili (P / E) per determinare se un’azienda ha un buon valore rispetto ad altre nel suo settore. Il rapporto P / E è fondamentalmente una misura di quanto gli investitori sono disposti a pagare per ogni dollaro di guadagni annuali. Quindi, se un’azienda ha un rapporto P / E di 10, significa che gli investitori sono disposti a pagare $ 10 per ogni $ 1 di guadagni.
Come indica il nome, il P / E ratio è semplicemente il prezzo delle azioni di una società, P , diviso per la sua guadagni, E . Questa misura varia a seconda di quando effettui il calcolo.
Per calcolare il rapporto P / E in base al prezzo di mercato alla fine dell’anno, dividere il prezzo del titolo per l’utile finale per azione dell’anno. Di solito è possibile trovare l’utile per numero di azione nei rendiconti finanziari annuali della società.
Ad esempio, il 31 dicembre 2019, Apple (AAPL) aveva un prezzo delle azioni rettificato (per dividendi e frazionamenti) di $ 72,78. L’utile per azione per il 2019 è stato di $ 2,97. Pertanto, il rapporto P / E di AAPL al 31 dicembre 2019 era 24,5.
Per trovare il P / E corrente per la maggior parte delle azioni, fai semplicemente una ricerca sul web del simbolo del titolo e delle parole “grafico azionario” (ad esempio, grafico azionario AAPL), e il risultato superiore risultante mostra il P / E corrente per te.
Il P / E è pubblicato sotto la maggior parte dei grafici azionari
Un rapporto P / E più elevato può indicare che il titolo è troppo caro rispetto ad altre società dello stesso settore. E un P / E più basso per un’azienda in crescita può indicare valore e un buon acquisto.
Ulteriori letture >>> Come leggere un rendiconto finanziario
3. Stimare il rischio di una società in base alla sua beta
Guarda il beta di un titolo per avere un’idea di quanto sia stato volatile. In generale, il beta misura la volatilità di un singolo titolo rispetto alla volatilità dell’S & P 500. Se la performance di una società in un periodo di cinque anni è diversa da quella dell’S & P 500, ha un beta elevato.
Per la maggior parte, se un titolo ha beta superiore a 1, è considerato un rischio più elevato. Le azioni a basso rischio hanno un beta inferiore a 1. Di solito puoi trovare il beta di un titolo elencato insieme ad altri fattori su un titolo – come il suo rendimento e il rendimento dei dividendi – quando guardi il suo grafico su uno screener di azioni come Yahoo o TD Ameritrade .
Quando ci si immerge nella beta, è bene avere un contesto. Un titolo con un beta elevato che ha sovraperformato l’S & P 500 potrebbe potenzialmente offrire rendimenti più elevati in un periodo di tempo più breve. Ciò potrebbe significare una buona crescita per il tuo portafoglio. Tuttavia, rendimenti più elevati significano anche che c’è più rischio.
D’altra parte, se stai cercando un potenziale più stabile con un’azienda che è stata in linea con le prestazioni dell’S & P 500, qualcosa di vicino a 1 può essere una buona scelta.
Un titolo con un beta particolarmente basso che ha sottoperformato l’S & P 500 ha un rischio inferiore. Ma questo significa che non guadagnerai tanti soldi come con un’azione con beta più alto. Tuttavia, hai anche meno possibilità di perdere tutti i tuoi soldi a causa della volatilità.
4. Investire in azioni con un dividendo elevato
Un’altra cosa da cercare quando si acquista azioni è il dividendo. Le azioni che pagano dividendi ti offrono un pagamento aggiuntivo oltre al potenziale apprezzamento del prezzo.
Un rendimento da dividendo elevato significa che potresti potenzialmente vedere un reddito solido da un’azione.
Tuttavia, è importante diffidare dei raccolti che sembrano troppo alti. In alcuni casi, i rendimenti da dividendi più elevati vengono utilizzati per attirare gli investitori verso una società in difficoltà. Inoltre, i rendimenti elevati potrebbero essere solo temporanei.
Cerca un titolo con una resa compresa tra il 5% e l’8%. Alcuni investitori vedono questo importo come un modo per ottenere dividendi rispettabili senza assumersi rischi indebiti.
Un’altra strategia è cercare aristocratici da dividendi. Si tratta di azioni che hanno aumentato il loro pagamento dei dividendi ogni anno per almeno 25 anni, anche durante i crolli del mercato e le recessioni. Con queste azioni, il rendimento dei dividendi potrebbe non essere elevato come con altre azioni. Ma puoi essere ragionevolmente sicuro che le società sono stabili a lungo termine. Inoltre, c’è una possibilità leggermente inferiore di un taglio dei dividendi con queste società.
5. Impara a leggere i grafici azionari e identificare le tendenze
Se hai intenzione di imparare come acquistare singole azioni, i grafici possono essere tuoi amici. Sapere come leggere i grafici azionari può aiutarti a vedere cosa è successo storicamente a un titolo. È inoltre possibile visualizzare le prestazioni a breve termine ed eventualmente identificare le tendenze emergenti.
Con i grafici e le tendenze delle azioni, puoi capire quali azioni stanno andando bene e quali potrebbero avere un breakout presto. Non esiste un modo infallibile per utilizzare grafici e tendenze per cronometrare il mercato. Ma puoi ancora farti un’idea di come è probabile che andrà un titolo a breve e lungo termine.
Ulteriori letture >>> Come leggere i grafici azionari
6. Acquista azioni per il lungo periodo
Piuttosto che cercare di scegliere azioni per la crescita a breve termine, in alcuni casi ha senso acquistare azioni a lungo termine. Quando impari a trovare buone azioni, cerca il valore. Prova a trovare azioni con metriche che mostrano che hanno un prezzo troppo basso per il loro valore e che potrebbero potenzialmente guadagnare nel tempo.
Scopri quali aziende hanno una capacità di resistenza a lungo termine. Gli aristocratici dei dividendi possono essere un buon punto di partenza. Oppure guarda i guadagni a lungo termine e i margini di profitto per un’azienda. Quando un’azienda ha una storia di buone scelte e di adattamento ai cambiamenti del mercato, è più probabile che rimanga in giro per un periodo di tempo più lungo.
Il trading frequente può ridurre i tuoi rendimenti complessivi. E cercare di cronometrare il mercato può portare a perdite a lungo termine. Considera invece l’adozione di una strategia che ti consenta di investire in azioni che probabilmente saranno in circolazione e di offrire rendimenti stabili tra anni.
Continua ad imparare
Non è possibile prevedere come andrà un titolo e se sarà un “vincitore”. Tuttavia, quando impari cosa cercare quando acquisti azioni, è più probabile che tu abbia successo a lungo termine con il tuo portafoglio. Impara come trovare buone azioni e avrai maggiori probabilità di resistere a recessioni e vedere buoni rendimenti nel tempo.
Non dimenticare che non è necessario imparare a scegliere le azioni per avere un portafoglio di successo. Alcuni investitori preferiscono acquistare fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa (ETF) per catturare la performance complessiva del mercato, piuttosto che cercare di scegliere le azioni “giuste”.
Pensa attentamente a ciò che funziona meglio per te. Quindi impara le migliori strategie che si adattano al tuo stile di investimento.
