- Cos’è il Money Management?
- Gestione del rischio
- Linee guida per l’impostazione dei livelli di esposizione giornalieri o settimanali degli scambi
- Suggerimenti per la gestione del denaro con AvaTrade
Indice dei contenuti:
Cos’è il Money Management?
Sebbene tu possa pensare che il titolo di Money Management sia abbastanza chiaro e facile da implementare: come gestire i tuoi soldi e investire con saggezza, è leggermente più di questo. È il processo istruito di come risparmiare, investire, preventivare e spendere il reddito domestico. Ciò può anche ricadere sulla supervisione dell’utilizzo del denaro per un’azienda.
Tutti in una forma o nell’altra praticano la gestione del denaro nella vita quotidiana, sia per le loro capacità personali che con la gestione degli investimenti come il trading. Il trading di forex e CFD con successo richiede disciplina. Avrai bisogno di una conoscenza adeguata degli elementi di base che sono vitali se ti aspetti guadagni a lungo termine da questo settore.
L’inesperienza è forse la ragione principale per cui i trader perdono denaro nel trading di forex e CFD. Trascurare i tuoi principi di gestione del denaro e il trading emotivo aumenta il rischio e diminuisce la tua ricompensa. Poiché il forex è estremamente volatile nel migliore dei casi, in ciò risiede un rischio intrinseco e avere corrette capacità di gestione del denaro è essenziale quando si entra nei mercati.
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Gestione del rischio
Quando si accede a un’operazione di forex o CFD, è necessario comprendere che entrerai in situazioni rischiose e che accetti questo come prerequisito per il trading con leva. Ci sono molti rischi durante il trading, tuttavia, ci sono vari modi per ridurre questi rischi.
Sebbene i tuoi profitti siano generalmente collegati ai rischi, ecco alcuni principi:
- Esercitati nel dimensionamento della posizione
- Riconosci i tuoi rischi di trading
- Analizza e valuta questi rischi
- Stabilire soluzioni per ridurre questi rischi
- Applicare e gestire queste soluzioni su base costante
Il dimensionamento della posizione può essere affrontato in diversi modi, dal più semplice al più complesso a tua scelta, purché sia più adatto alla tua piattaforma. In questo modo puoi gestire facilmente sia i trade perdenti che quelli vincenti. Ci sono tre modelli che possiamo seguire:
Dimensione lotto fissa
Ottimo modo per i principianti di iniziare la loro carriera nel trading. Ciò significa che i trader scambieranno con la stessa dimensione di posizione, probabilmente piccola. I lotti possono essere modificati durante le negoziazioni in base a come l’account aumenta o diminuisce durante il periodo di negoziazione. La dimensione dell’account è importante all’inizio, mantienila piccola e usa una leva di 2: 1, in questo modo puoi aumentare costantemente i potenziali profitti nel tempo.
Percentuale di capitale
L’idea alla base di Equity Percent si basa sulla dimensione della tua posizione in base alla variazione percentuale del patrimonio netto. È meglio determinare la percentuale di equity per ogni posizione e questo determinerà e consentirà la crescita dell’equity in relazione alla dimensione della posizione. Si può sempre aumentare la percentuale di equity utilizzata per ogni operazione, ma non è senza menzionare che maggiore è il potenziale di profitto, maggiore è il rischio.
Qual è una percentuale sicura di azioni con cui fare trading?
Si consiglia spesso di fare trading con una percentuale minore di azioni come l’1% o il 2% che equivale a una leva di 50: 1 per operazione, consentendo inoltre di rimanere nella propria posizione per un periodo di tempo più lungo. In poche parole, mantieni la dimensione delle tue operazioni proporzionale alla tua equità, se entri in perdite, la dimensione della posizione viene ridotta preservando il conto dall’esaurimento a un saldo zero troppo rapidamente. Si può anche ridurre la dimensione dello scambio iniziale quando si entra in una serie di sconfitte per ridurre al minimo il danno all’equità.
Ricorda che rompere anche dopo le perdite richiede più tempo che perdere la stessa quantità.
Percentuale di capitale avanzato con stop loss
La metodologia alla base di questa tecnica consiste nel limitare ogni operazione a una parte del patrimonio netto totale del tuo conto, che è spesso compresa tra il 2 e il 10%. Questo metodo differisce dal rapporto fisso in quanto viene utilizzato nel trading di opzioni e futures e ti aiuta ad aumentare la tua esposizione al mercato proteggendo i tuoi profitti accumulati.
Puoi anche utilizzare il nostro calcolatore di trading per stimare il possibile risultato di uno scambio prima di accedervi.
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Linee guida per l’impostazione dei livelli di esposizione giornalieri o settimanali degli scambi
Facciamo un semplice esempio: se il saldo di trading di un trader è di $ 1000 e decide di rischiare solo il 2% del saldo ($ 20) in ogni operazione. Nel caso in cui scambi un mini lotto (10.000 unità) di EUR / USD, ogni pip vale 1 USD. Pertanto, il trader dovrebbe inserire un ordine di stop loss se il prezzo scende di 20 pip. La perdita di 5 scambi di fila risulterà in una perdita di circa $ 100.
Ora, diciamo che lo stesso trader è pronto a rischiare il 10% del budget su una singola operazione. Negozia un lotto standard di 100.000 unità di EUR / USD, quindi ogni pip vale 10 USD. In questo caso il trader dovrebbe inserire un ordine di stop loss se il prezzo scende di 10 pip (= $ 100) al primo scambio. Se ha perso il primo scambio, il nuovo obiettivo di stop loss è di 9 pips (= $ 90) che è il 10% del saldo rimanente di $ 900, e così via a 8,7, e 6 pips nei successivi scambi perdenti. Perdere 5 volte di seguito con questo tipo di esposizione comporterà una perdita totale di $ 400.
| Numero di operazioni in perdita (saldo $ 1.000) | 2% di esposizione | 10% di esposizione |
|---|---|---|
| 1 | $ 980 | $ 900 |
| 2 | $ 960 | $ 810 |
| 3 | $ 940 | $ 730 |
| 4 | $ 920 | $ 660 |
| 5 | $ 900 | $ 600 |
Lo stesso metodo di calcolo dell’esposizione può essere scalato per includere i livelli di esposizione giornalieri / settimanali. Se, ad esempio, il livello di esposizione giornaliera è il 10% del saldo, nel primo esempio il trader dovrebbe interrompere il trading lo stesso giorno in cui ha perso $ 100.
Rapporti di rischio e rendimento utilizzando lo Stop Loss
Quando sei pronto per iniziare a fare trading dopo aver praticato su un conto di trading cartaceo, aprirai il tuo conto di trading live sulla piattaforma appropriata e depositerai il tuo capitale accettabile. Fornire protezione del tuo capitale investito quando il forex o le azioni si muovono contro di te è essenziale e rappresenta la base della gestione del denaro. Il trading con un approccio serio alla gestione del denaro può iniziare con la conoscenza di un rapporto rischio e rendimento sicuro, nonché l’implementazione di stop e trailing stop:
Stop loss:
Questo è il metodo standard per limitare le perdite su un conto di trading con azioni in calo. Posizionare un ordine di stop loss imposterà un valore che sarà basato sulla perdita massima che un trader è disposto ad assorbire. Quando l’ultimo valore scende al di sotto dell’importo impostato, verrà attivato lo stop loss e verrà messo in atto un ordine di mercato in modo che il commercio venga arrestato. Lo stop loss chiude la posizione al prezzo di mercato corrente e impedirà l’accumulo di perdite.
Trailing stop:
Nel trailing stop ci sono più vantaggi rispetto allo stop loss ed è un metodo più flessibile per limitare le perdite. Consente ai trader di proteggere il saldo del proprio conto quando il prezzo dello strumento che hanno scambiato scende. Un vantaggio del trailing stop è che nel momento in cui un prezzo aumenta, verrà attivata una funzione di “trailing”, che consentirà ogni eventuale salvaguardia e gestione del rischio del capitale nel tuo conto. Il vantaggio principale di un trailing stop è che consente di proteggere non solo la bilancia commerciale, ma anche i profitti del commercio in corso.
Rapporti di rischio e rendimento
Un altro modo in cui puoi aumentare la protezione del tuo capitale investito è sapere quando fare trading in un momento di potenziale profitto tre volte superiore a quello che rischieresti. Concediti un rapporto ricompensa / rischio di 3: 1, in base a questo dovresti avere una possibilità significativamente maggiore di ottenere un rendimento positivo. L’idea principale è quella di impostare il profitto target 3 volte più grande del trigger di stop loss, ad esempio l’impostazione di un ordine take profit su 30 pips e stop loss su 10 pips è un buon esempio di rendimento 3: 1 al rischio.
Mantieni il tuo rapporto ricompensa / rischio su una scala gestibile: ecco una facile illustrazione del rapporto ricompensa / rischio per comprenderlo meglio:
| 10 operazioni | Perdita | Vincere |
|---|---|---|
| 1 | $ 1.000 | |
| 2 | $ 3.000 | |
| 3 | $ 1.000 | |
| 4 | $ 3.000 | |
| 5 | $ 1.000 | |
| 6 | $ 3.000 | |
| 7 | $ 1.000 | |
| 8 | $ 3.000 | |
| 9 | $ 1.000 | |
| 10 | $ 3.000 | |
| TOTALE: | $ 5.000 | $ 15.000 |
Suggerimenti per la gestione del denaro con AvaTrade
Che tu sia un day trader, uno swing trader o uno scalper, la gestione del denaro è un vincolo essenziale che deve essere appreso e implementato per operazione aperta, indipendentemente dal tuo stile di trading o strategia. Implementa le tecniche di gestione del denaro o aumenti il rischio di perdere i tuoi soldi. Questi suggerimenti sono di base e facili da seguire durante il trading e nella gestione del rischio:
Non dovresti mai investire ciò che non puoi permetterti di perdere
La prima regola pratica è non finanziare mai il tuo account con denaro che non hai. Ricorda che se non puoi permetterti di assorbire le perdite del capitale investito, non finanziare il tuo conto con denaro su cui puoi permetterti di subire una perdita. Il trading non è un gioco d’azzardo, deve essere intrapreso con decisioni consapevoli.
Le fermate e i limiti devono essere implementati per posizione
In qualità di broker, ti consigliamo di impostare ordini di stop loss. Prendili sul serio come fai il tuo investimento, il trading dovrebbe essere fatto con precisione e non con fortuna. Hai bisogno di uno stop loss per ogni operazione, è la tua rete di sicurezza che ti proteggerà dalle grandi variazioni di prezzo.
Quando guadagni
Quando raggiungi il tuo profitto target, chiudi lo scambio e goditi i guadagni dal tuo trading. Ritirare da AvaTrade è semplice, veloce e sicuro.
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Impostazione degli ordini di stop loss e take profit
Uno dei principi di trading più basilari è come impostare correttamente le razioni di ricompensa del rischio. Questo può essere fatto stabilendo dove puoi definire il tuo scambio, fino a che punto il mercato andrà a tuo favore. Avere questo numero in mente dà il tono per organizzare i tuoi ordini Stop Loss (S / L) e Take Profit (T / P).
Come accennato, il rapporto tradizionale nel trading di valuta è 3: 1 per i principianti, l’utilizzo di un rapporto di rendimento del rischio inferiore diventerà troppo rischioso. Per i trader più esperti questo può essere aumentato a un minimo di 4: 1 ma mai superiore a 5: 1.
Passaggi per impostare il tuo S / L e T / P :
- Annota il tuo profitto target in pips. Questo numero può essere arbitrario o derivato da livelli di prezzo prevedibili e dal prezzo di mercato corrente.
- Prendi il numero del passaggio precedente e dividilo per il rapporto rischio / rendimento per calcolare il movimento di prezzo negativo massimo consentito.
- Ora sei pronto per impostare i tuoi ordini S / L e T / P, prendendo i numeri del tuo profitto target e dei valori di rischio tollerabile e calcolando la distanza dal prezzo di mercato corrente (in pips) sia per il rischio che per il valore del premio . Da questi due numeri li imposti come livelli di Stop Loss e Take Profit.
Per illustrare le regole di cui sopra ecco un esempio:
Il prezzo corrente EUR / USD scambiato è 1,02660.
Partiamo dal presupposto che il mercato tenderà al rialzo e vogliamo cavalcare il trend, poiché riteniamo che il mercato andrà a 1.02759 come minimo.
Quindi dovremmo prendere il nostro prezzo obiettivo di 1.02760 e sottrarre il prezzo di mercato corrente di 1.02660:
1.02760 – 1.02660 = 100 (pip)
Per calcolare il valore in pip del fattore di rischio sulla base di un rapporto rendimento / rischio 3: 1, dividiamo il numero totale di pip (100) per il rapporto di rendimento (3) = 33,33 pip (rischio)
Abbiamo elaborato facilmente gli obiettivi di rischio e rendimento e ora abbiamo impostato i livelli S / le T / P
Infine, per calcolare la fase finale, prendi il prezzo di mercato corrente e sottrai da esso il valore di rischio. Quindi aggiungi il valore della ricompensa al prezzo di mercato corrente e le cifre finali saranno S / L e T / P.
1.02660– 0.00033 = 1.02627 S / L
1.02660 + 0.00100 = 1.02760 T / P
Principali domande frequenti sulla gestione del denaro
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Qual è lo scopo della gestione del denaro nel trading?
Fondamentalmente la gestione del denaro nel trading è una strategia difensiva che ha lo scopo di preservare il capitale. È un modo per decidere quante azioni o lotti negoziare in un dato momento in base al capitale disponibile. Una gestione del denaro di successo può evitarti di svuotare il tuo account quando colpisci una serie negativa di scambi in perdita. Può anche aiutarti a evitare di estenderti troppo quando le tue operazioni stanno andando bene poiché ciò potrebbe portare a uno scioccante scambio in perdita che cancella i profitti generati in una serie di sessioni di trading. In molti modi, la gestione del denaro è anche una componente della psicologia del trading poiché funziona al di fuori delle tue emozioni e sentimenti.
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La gestione del denaro è importante per i trader?
Dovrebbe essere. La gestione del denaro può essere l’abilità che crea o rompe il conto di un trader. Anche se un trader ha straordinarie capacità di analisi tecnica o fondamentale e può produrre un tasso di vincita dell’80% sugli scambi, errori involontari dovuti a una cattiva gestione del denaro possono consentire al 20% di perdite di scambi di cancellare l’account del trader. D’altra parte, è stato documentato che una forte capacità di gestione del denaro può mantenere un trader redditizio anche se ha una percentuale di vincita inferiore al 50%. La gestione del denaro dovrebbe essere qualcosa che si sviluppa e si evolve sempre verso qualcosa di meglio.
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Quali sono alcuni suggerimenti utili per la gestione del denaro?
Ci sono una serie di cose che puoi fare oggi per migliorare la tua gestione del denaro durante il trading. Uno è quello di inserire un hard stop loss proprio come metti un limite all’importo da rischiare su ogni operazione. In entrambi i casi il 2% è un numero molto buono da usare. In connessione con il primo suggerimento, non fare mai una media su un trade lungo o su una media su uno short trade. Un altro consiglio è di lavorare di più per trovare operazioni con un buon rapporto rischio / rendimento ed evitare operazioni ad alto rischio. Ci sono molte operazioni là fuori che non espongono il tuo account a rischi eccessivi.
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