Un Exchange Traded Fund (ETF) è un tipo di veicolo di investimento che traccia una raccolta di attività sottostanti e negozia in una borsa come un normale titolo.
C’è una manciata di ETF che seguono la performance dell’S & P 500. Questi ETF ti danno il vantaggio di investire facilmente e di godere dei rendimenti delle 500 maggiori società statunitensi quotate in borsa. Quando si confrontano i migliori ETF S&P 500, prestare attenzione ai loro prezzi di negoziazione e ai rapporti di spesa leggermente diversi.
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Quali sono i migliori ETF sull’S & P 500?
Ci sono tre principali ETF S&P 500 che replicano l’indice nel suo complesso. Poiché tracciano tutti la performance dello stesso indice, ci sono molte somiglianze tra i tre. Ma è anche importante notare le differenze. Ecco un rapido confronto dei tre principali ETF:
(Dati aggiornati al 5 marzo 2021)
Come abbiamo determinato il miglior ETF?
I tre principali ETF S&P 500 sono notevolmente simili. E questo rende difficile scegliere quello giusto. La buona notizia è che a causa delle loro somiglianze, non noterai una differenza significativa nei costi o nel rendimento . Parliamo di alcuni fattori da considerare quando scegli il fondo giusto per te.
1. Controllare i rapporti di spesa
Il coefficiente di spesa di un ETF è una misura di quanto del patrimonio di un fondo viene utilizzato per i costi operativi e amministrativi. Si trova dividendo i costi totali del fondo per il patrimonio totale del fondo.
Poiché un S&P 500 ETF replica passivamente un particolare indice, questi fondi hanno rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi gestiti attivamente. Allo stato attuale, due dei principali ETF dell’S & P 500 si legano per il rapporto di spesa più basso. Sia il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) che iShares Core S&P 500 ETF (IVV) hanno rapporti di spesa di appena lo 0,03%.
2. Cerca un’elevata liquidità
La liquidità si riferisce alla facilità con cui è possibile acquistare e vendere un’attività. Più un ETF è liquido, più è facile convertire le tue azioni in contanti vendendole.
I fattori più importanti nel determinare la liquidità di un ETF sono a) il numero di azioni delle sue attività sottostanti eb) il volume degli scambi dell’ETF . Poiché tutti gli ETF S&P 500 replicano lo stesso indice, il numero di azioni sottostanti è lo stesso.
Quindi guardiamo ai volumi di scambio degli ETF, che è un fattore secondario nel determinare la liquidità dell’ETF. A partire dal 5 marzo 2021, l’SPDR S&P 500 ETF (SPY) ha il volume medio più alto, rendendolo probabilmente il più liquido.
3. Cercare l’errore di rilevamento dell’indice basso
Il tracking error si riferisce alla differenza tra il rendimento di un fondo e il rendimento del benchmark che traccia. Per determinarlo, controlliamo la performance dell’ETF per un certo periodo di tempo (ad esempio alcuni mesi o un anno) e la confrontiamo con il rendimento delle attività sottostanti per lo stesso periodo. Per i tre ETF sopra menzionati, confrontiamo il rendimento di ciascun fondo con l’indice S&P 500.
Potresti trovare facilmente queste informazioni sulla pagina del fondo sul sito web della società. Ad esempio, il sito web di Vanguard ha un grafico che confronta il tracking error tra l’S & P 500 e il suo S&P 500 ETF. A partire dalla fine di febbraio 2021, non c’è differenza tra il rendimento dall’inizio dell’anno (YTD) dei due.
4. Essere consapevoli dei costi di negoziazione
I costi di negoziazione sono costituiti dalle commissioni e da altri costi di transazione che paghi quando acquisti azioni ETF. Molti dei principali broker online ora offrono trading senza commissioni. Quindi questo potrebbe non essere un problema. Ma prima di investire in un ETF, controlla con il tuo broker per scoprire se addebita una commissione.
I broker che offrono trading senza commissioni includono:
- E * COMMERCIO
- Ally Invest
- Robin Hood
- Public .com
- Avanguardia
- Fedeltà
- Charles Schwab
Tuttavia, molti broker offrono il trading senza commissioni sui propri ETF, ma addebitano una commissione se si acquista il fondo di un’altra società. Ad esempio, puoi acquistare da Vanguard il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) senza pagare una commissione, ma puoi aspettarti di pagare una commissione quando acquisti azioni di un fondo concorrente.
5. Prezzo più basso
Non c’è una differenza sostanziale tra il prezzo di un importante ETF S&P 500 e quello successivo. Ma vale la pena considerare prima di acquistare. A partire dal 5 marzo 2021, i prezzi di questi ETF vanno da $ 352,69 a $ 385,07.
Quando stai acquistando l’ETF giusto per te, considera quante azioni puoi acquistare con i tuoi soldi. Dato che i prezzi stanno al momento della scrittura, $ 1.500 ti porterebbero quattro azioni dell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO) ma solo tre dell’ETF iShares Core S&P 500 (IVV), supponendo che tu stia acquistando azioni intere e non frazionarie.
Rendimento e rendimento stimati
Poiché tutti gli ETF S&P 500 seguono lo stesso indice , probabilmente non ci sarà una differenza significativa nel rendimento da un fondo all’altro. A partire dal 5 marzo 2021, ciascuno dei principali ETF S&P 500 ha lo stesso rendimento da inizio anno del 2,6%.
Ma se guardi al quadro più ampio, noterai lievi differenze nei rendimenti da un fondo all’altro. Negli ultimi cinque anni, ad esempio, il Vanguard S&P 500 ET (VOO) ha un rendimento totale del 111,6%. Il rendimento dell’ETF SPDR S&P 500 (SPY) è stato del 110,8% per lo stesso periodo.
Come verificare le tariffe più basse
Prima di acquistare un ETF – o qualsiasi investimento, del resto – è importante esaminare le commissioni che pagherai. Molto spesso, le commissioni includono commissioni di negoziazione e rapporti di spesa. Sebbene molti broker ora offrano il trading senza commissioni, sarai comunque in difficoltà per il rapporto di spesa del fondo.
Inizia contattando il tuo broker per chiedere se addebita una commissione sulle operazioni. Se lavori con un consulente finanziario, questi potrebbe addebitare una commissione o una percentuale del tuo portafoglio. Quindi assicurati di chiedere. Quindi trova il rapporto di spesa dell’ETF verificando con il tuo broker o visitando la pagina del fondo sul sito web del fornitore.
Quanti ETF dovresti acquistare?
Uno dei principi più importanti dell’investimento è la diversificazione. In altre parole, non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Quindi potresti chiederti se dovresti diversificare acquistando più ETF S&P 500.
Poiché ogni S&P 500 ETF replica lo stesso indice, non è necessario acquistarne più di uno . Stai già accedendo a 500 società diverse tramite uno di questi fondi. Acquistare un secondo ETF S&P 500 significherebbe semplicemente acquistare di nuovo le stesse 500 società.
Se sei preoccupato per la diversificazione, esplora altre opzioni di investimento.
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La linea di fondo
Ci sono tre principali ETF che seguono la performance dell’S & P 500. Poiché replicano lo stesso indice, tutti e tre sono abbastanza simili. Ma prima di acquistare, assicurati di confrontare il rapporto di spesa, la liquidità e il prezzo di negoziazione di ciascun fondo. E chiedi al tuo broker eventuali costi di trading.
