L’oro è stato un simbolo di ricchezza e sicurezza per millenni, ma non è qualcosa che la maggior parte degli investitori prende in considerazione quando costruisce un portafoglio.
Gli insetti d’oro odierni sono di solito i teorici della cospirazione della comunità finanziaria e il prezzo del metallo prezioso non ha raggiunto un record per l’inflazione, il massimo storico in quasi 40 anni.
Ma ultimamente l’oro è tornato alla ribalta.
Le tensioni globali stanno iniziando a salire e gli investitori hanno dato all’oro un’altra occhiata. Poiché possedere oro fisico è un peso eccessivo per la maggior parte delle persone, i fondi negoziati in borsa (ETF) sono diventati la scelta preferita per l’esposizione alla merce più brillante del mondo .
Gainers
Sessione: 6 aprile 2021 16:00 – 7 aprile 2021 15:59
| Simbolo | Aperto | Vicino | Modificare | Modificare % | Volume |
|---|---|---|---|---|---|
| Acquista azioni JDST – Fai trading gratuitamente JDST Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bear 2X Shares |
10.75 | 11.09 | 0.34 | 3,16% | 2.23M |
| Acquista azioni DUST – Negozia per azioni DUST Direxion Daily Gold Miners Index Bear 2X |
19.99 | 20.39 | 0.40 | 1,99% | 2.35M |
| Acquista azioni GLL – scambia per GLL ProShares UltraShort Gold gratuito |
36.39 | 36.65 | 0.25 | 0,69% | 31.18K |
| Acquista azioni IBDD – Fai trading gratuitamente su IBDD iShares iBonds Mar 2023 ETF corporate a termine |
27.15 | 27.18 | 0,03 | 0,11% | 1.89K |
Perdenti
Sessione: 6 aprile 2021 16:00 – 7 aprile 2021 15:59
| Simbolo | Aperto | Vicino | Modificare | Modificare % | Volume |
|---|---|---|---|---|---|
| Acquista azioni IDNA – Fai trading gratuitamente IDNA iShares Genomics Immunology and Healthcare ETF |
45.91 | 44.44 | -1.47 | -3,21% | 45.86K |
| Acquista azioni JNUG – Fai trading gratuitamente JNUG Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull 2X Shares |
88.42 | 85.68 | -2,74 | -3,10% | 57.28K |
| Acquista azioni NUGT – Fai trading gratuitamente NUGT Direxion Daily Gold Miners Index Bull 2XShares |
60.52 | 59.23 | -1.29 | -2,14% | 1.48M |
| Acquista azioni GDXJ – Fai trading gratuitamente su GDXJ VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF |
47.91 | 47.14 | -0,77 | -1,61% | 2.97M |
| Acquista azioni GOAU – Fai trading gratuitamente GOAU US Global GO Gold and Precious Metal Miners ETF |
19.82 | 19.52 | -0.30 | -1,52% | 14.53K |
| Acquista azioni GEM – Fai trading gratuitamente GEM Goldman Sachs ActiveBeta Emerging Markets Equity ETF |
40.21 | 39.63 | -0,58 | -1,45% | 16.68K |
| Acquista azioni RING – Negozia in cambio di ETF RING iShares MSCI Global Gold Miners |
28.83 | 28.42 | -0,41 | -1,43% | 1.12M |
| Acquista azioni GOEX – Fai trading in cambio di ETF GOEX Global X Gold Explorers |
31.04 | 30.61 | -0,43 | -1,37% | 4.76K |
| Acquista azioni SGDM – Negozia per l’ ETF SGDM Sprott Gold Miners gratuito | 28.52 | 28.14 | -0,39 | -1,35% | 14.10K |
| Acquista azioni GDX – Fai trading gratuitamente su GDX VanEck Vectors Gold Miners ETF |
34.28 | 33.92 | -0,36 | -1,06% | 10.22M |
| Acquista azioni SGDJ – Negozia in cambio di SGDJ Sprott Junior Gold Miners ETF |
43.32 | 43.14 | -0.19 | -0,43% | 13.40K |
| Acquista azioni IAU – Fai trading con IAU ishares Gold Trust gratuitamente |
16.61 | 16.55 | -0.07 | -0,40% | 16.68M |
| Acquista azioni BAR – Negozia per azioni gratuite BAR GraniteShares Gold Trust di interesse benefico |
17.32 | 17.25 | -0.07 | -0,39% | 27.97K |
| Acquista azioni GLDM – Fai trading gratuitamente GLDM SPDR Gold MiniShares Trust |
17.34 | 17.28 | -0.06 | -0,35% | 1.44M |
| Acquista azioni SGOL – Negozia in cambio di ETF SGOL Aberdeen Standard Physical Gold Shares |
16.74 | 16.69 | -0.06 | -0,33% | 69.84K |
| Acquista azioni AAAU – Negozia per azioni gratuite AAAU Goldman Sachs Physical Gold ETF |
17.33 | 17.28 | -0.06 | -0,32% | 36.77K |
| Acquista azioni GLD: scambia con GLD SPDR Gold Trust gratuito | 163.22 | 162.72 | -0,51 | -0,31% | 5.24M |
| Acquista azioni OUNZ – scambia gratuitamente OUNZ VanEck Merk Gold Trust |
16.96 | 16.91 | -0.05 | -0,30% | 21.29K |
| Acquista azioni DGL – Negozia per DGL Invesco DB Gold Fund gratuito | 50.28 | 50.18 | -0.11 | -0,21% | 2.22K |
Contenuti
- Cosa sono gli ETF sull’oro?
- Storia degli ETF sull’oro
- Prospettive future per gli ETF sull’oro
- Come puoi acquistare ETF sull’oro in questo momento
- Trova un posto per l’oro nel tuo portafoglio
Indice dei contenuti:
Cosa sono gli ETF sull’oro?
Gli ETF sull’oro sono in realtà una combinazione di 3 diversi prodotti: fondi chiusi, fondi negoziati in borsa (ETF) e note negoziate in borsa (ETN):
Fondi chiusi (CEF): i CEF funzionano allo stesso modo degli ETF, ma con alcune differenze pertinenti. I CEF sono gestiti da consulenti e devono essere registrati presso la SEC. I CEF hanno raccolto fondi tramite un’offerta pubblica iniziale (IPO), ma dopo quell’afflusso di capitale iniziale, il fondo chiude i battenti a nuovi acquirenti. Il valore patrimoniale netto (NAV) di un CEF viene calcolato regolarmente, a differenza dei fondi comuni di investimento che calcolano il NAV solo una volta alla fine della giornata di negoziazione.
Fondi negoziati in borsa (ETF) : un fondo negoziato in borsa è un fondo di investimento negoziato in borsa come un’azione. Un ETF può essere costituito da attività come azioni, materie prime o obbligazioni.
Note negoziate in borsa (ETN): gli ETN sono più simili alle obbligazioni che alle azioni, sebbene non paghino interessi. Gli ETN sono prodotti di debito non garantiti che replicano un indice sottostante come il prezzo spot dell’oro. Gli ETN sono altamente suscettibili al rischio di tracking error e al rischio di liquidità.
Storia degli ETF sull’oro
Il commercio dell’oro esiste da migliaia di anni, ma i mercati commerciali sono cambiati mentre il metallo prezioso è rimasto lo stesso. Il denaro viene stampato su carta e la maggior parte delle transazioni finanziarie vengono effettuate online e lascia l’oro fisico come mezzo arcaico . Spostare e immagazzinare lingotti costa denaro e la qualità del prodotto ha una vasta gamma.
Il desiderio di oro esisteva ancora sulla scia della bolla delle dot-com e molti commercianti volevano un veicolo per accedere ai lingotti in modo più efficiente. È vero, l’immagine dei trader del NYSE che si lanciano mattoni d’oro l’un l’altro attraverso la sala di negoziazione è piacevole, ma era necessaria una soluzione più pratica per portare il commercio dell’oro nella sala di scambio.
Inserisci State Street Global Advisors. Ha lanciato l’ SPDR Gold Trust (GLD) come ETF nel 2004 e ha dato agli investitori l’accesso all’oro fisico senza la necessità di spostarlo, immagazzinarlo o pagare un’assicurazione su di esso. L’SPDR Gold Trust tiene traccia del prezzo spot dell’oro utilizzando lingotti d’oro fisici conservati in un caveau di Londra.
GLD ha dato agli investitori 2 vantaggi che possedere lingotti non ha:
- Gli investitori non dovevano più accedere direttamente all’oro fisico per ottenere un’esposizione al metallo prezioso.
- Gli investitori possono ora acquistare e vendere investimenti in oro in borsa, aumentando notevolmente la liquidità e riducendo i costi di transazione.
Gli ETF sull’oro sono decollati poiché gli investitori hanno finalmente potuto beneficiare del metallo senza costosi costi di archiviazione e transazione.
Oggi, dozzine di ETF sull’oro e prodotti correlati sono disponibili presso le società di intermediazione in tutto il mondo. I veicoli come gli ETF investono tipicamente in lingotti d’oro fisici o in azioni di società che estraggono, producono e vendono oro. Potrebbe non sembrare un’enorme differenza, ma l’IRS vede le cose in modo molto diverso.
Gli ETF che basano il prezzo delle loro azioni sulla proprietà diretta dell’oro non ottengono un trattamento fiscale favorevole. Poiché l’oro fisico è considerato un oggetto da collezione, gli ETF sull’oro che investono in lingotti fisici sono tassati a quel livello. Invece del normale tasso di plusvalenza a lungo termine del 20%, le azioni di ETF come GLD sono tassate a livello di raccolta : a lungo termine può arrivare fino al 28%.
Puoi anche prendere in considerazione l’acquisto di ETF che investono in oro fisico in un conto di investimento come un Roth IRA. Poiché i fondi Roth IRA sono tassati al momento del deposito, eventuali guadagni dal prezzo dell’oro non saranno tassati all’aliquota da riscuotere.
Considera uno di questi ETF se desideri un’esposizione all’oro nel tuo portafoglio:
- SPDR Gold Trust (GLD): ovviamente il più grande ETF sull’oro è un SPDR. L’SPDR Gold Trust ha oltre $ 40 miliardi di asset e utilizza lingotti d’oro dall’Inghilterra per monitorare il prezzo spot. L’indice di spesa è dello 0,40% ma l’IRS considera GLD un oggetto da collezione, quindi preparati per una bolletta.
- Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares (SGOL): questo fondo potrebbe essere un boccone, ma il rapporto di spesa è un minimo dello 0,17% e porta ancora oltre 1 miliardo di attività. Il prezzo spot dell’oro viene monitorato utilizzando le barre immagazzinate in Germania per SGOL, quindi ancora una volta, l’IRS vorrà un taglio consistente.
- iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING): invece di detenere oro fisico, RING investe in azioni aurifere come Barrick Gold e Newmont Goldcorp. Il coefficiente di spesa è dello 0,39% ma gli investitori sono tassati alla normale aliquota sulle plusvalenze.
Prospettive future per gli ETF sull’oro
L’oro continua ad essere una copertura popolare contro i problemi del mondo, che si tratti di inflazione, rischio politico, fluttuazioni valutarie o guerre commerciali. Naturalmente, l’oro non è affatto una copertura perfetta contro qualsiasi cosa. Solo perché i prezzi delle azioni scendono non significa che i prezzi dell’oro aumenteranno. Come sempre, è importante fare le tue ricerche e fare investimenti in linea con i tuoi obiettivi a lungo termine.
Detto questo, ecco alcuni pro e contro del possesso di ETF sull’oro.
Perché potresti volerlo acquistare
Ecco alcuni motivi per cui potresti prendere in considerazione l’aggiunta di ETF sull’oro al tuo portafoglio.
- Più efficiente dell’oro fisico: acquistare lingotti d’oro significa interagire con i concessionari oltre a pagare i costi delle transazioni, l’archiviazione e la valutazione. Possedere e conservare oro fisico è molto più poco pratico che acquistare un titolo sul NYSE. I proprietari di ETF sull’oro possono trarre vantaggio dalla proprietà dell’oro senza problemi.
- Diversificazione da azioni e obbligazioni: è difficile trovare una vera diversità nel mercato azionario, anche se si investe in paesi e settori di tutto il mondo. Le azioni tendono a muoversi tutte nella stessa direzione, così come le obbligazioni. Se desideri un asset che non è correlato alle tipiche forze di mercato, l’oro è un ottimo modo per bilanciare tale rischio.
- Difenditi dall’incertezza: l’incertezza di oggi ti preoccupa? Quindi investire in oro potrebbe fornire la sicurezza e la protezione che stai cercando. I prezzi dell’oro tendono ad aumentare quando il mondo impazzisce e gli investitori affollano i beni rifugio.
Considerazioni prima dell’acquisto
Assicurati di prendere in considerazione questi punti prima di effettuare l’acquisto.
- Onere fiscale pesante: se acquisti ETF sull’oro che investono in lingotti fisici, verrai tassato all’aliquota raccoglibile, non all’aliquota sui guadagni in conto capitale. Ciò significa pagare il 28% sui tuoi guadagni per alcuni investitori.
- Non è una copertura perfetta: l’ oro è davvero una copertura contro l’incertezza? Certo, ma non sempre. I prezzi dell’oro sono diminuiti durante periodi di incertezza, come all’inizio degli anni ’80.
- Rapporti di spesa elevati: rispetto ai più ampi ETF del mercato azionario, i prodotti in oro sono costosi. Fidelity, Vanguard e Schwab hanno ETF azionari con rapporti costosi vicini allo 0%, gli ETF sull’oro più economici applicano ancora rapporti di spesa fino allo 0,25%.
Come puoi acquistare ETF sull’oro in questo momento
Vuoi aggiungere oro al tuo portafoglio? Assicurati di misurare i pro e i contro di possedere un metallo prezioso e pensa a dove l’oro si inserisce nel tuo profilo di investimento.
Passaggio 1: alloca una parte del tuo portafoglio per l’oro
Quanto del tuo portafoglio dovrebbe essere dedicato all’oro? Non tanto. Poiché l’oro è una copertura contro l’incertezza, probabilmente non ne avrai bisogno così spesso. Mantieni bassa la tua allocazione, soprattutto quando le azioni sono state forti. Considera di possederli in un Roth IRA per evitare la tassa da riscuotere se prevedi di acquistare ETF che possiedono oro fisico.
Passaggio 2: decidere quali ETF sull’oro acquistare
Gli ETF sull’oro non sono creati uguali. Alcuni ETF seguono il prezzo spot dell’oro utilizzando lingotti; altri acquistano azioni di società di estrazione dell’oro. E sì, alcuni sono ETN a tripla leva che si concentrano sui minatori d’oro junior. Assicurati di acquistare ETF liquidi ea basso costo come GLD o SGOL.
Passaggio 3: trova un broker online a basso costo
Dopo aver determinato quali ETF sull’oro aggiungere al tuo portafoglio, dovrai trovare un broker. Scegli un broker con commissioni basse: stai acquistando ETF sull’oro per mantenere bassi i costi di transazione, ricordi? La maggior parte dei broker legacy ha ridotto le proprie commissioni di trading a $ 5 o meno. Inoltre, broker solo online come Robinhood e WeBill offrono trading completamente senza commissioni. Stai pagando troppo se paghi più di $ 5 per operazione.
Passaggio 4: trova un punto di ingresso adatto
Ora rimettiti il cappello da commerciante. Dal momento che stiamo acquistando ETF sull’oro in borsa, dovrai trovare un buon punto di ingresso proprio come qualsiasi operazione di borsa. Non immergerti semplicemente con un ordine di mercato alla campana di apertura. Cerca un livello di supporto in cui ti senti a tuo agio nell’aprire una posizione.
Passaggio 5: esegui il tuo scambio
Individua un livello di supporto e apri la tua posizione utilizzando un ordine limite. Gli ordini limite entrano nel tuo trade solo una volta raggiunto un prezzo specifico. Il tuo trade si riempirà automaticamente al miglior prezzo possibile, molto diverso da quello che avevi previsto. Una volta eseguita la transazione, monitora il tuo investimento e mantieni il tuo portafoglio adeguatamente bilanciato.
Trova un posto per l’oro nel tuo portafoglio
L’oro è stato a lungo il figliastro dimenticato delle attività finanziarie, ma gli ETF consentono agli investitori di ottenere un’esposizione ai metalli preziosi senza la necessità di spostare e immagazzinare lingotti. Gli ETF sull’oro sono disponibili in diverse forme e investono in lingotti fisici o società di estrazione dell’oro.
Possedere oro potrebbe proteggere il tuo portafoglio dall’incertezza globale e fornire una diversificazione dal mercato azionario, ma non c’è alcuna garanzia che le azioni e l’oro si muoveranno in direzioni opposte.
Gli ETF sull’oro che possiedono lingotti hanno anche implicazioni fiscali diverse da considerare. L’acquisto di un bene come questo richiede molta deliberazione.
Interessato a investire in materie prime? Dai un’occhiata alle migliori scelte di Benzinga per i migliori titoli d’argento e i migliori ETF sul petrolio .
