Il settore dei servizi finanziari sta ancora recuperando la sua reputazione sulla scia della grande recessione. Molti americani ancora non si fidano del settore bancario e i bassi tassi di interesse hanno indotto gli investitori a ripensarci sull’acquisto anche delle migliori azioni bancarie.
Ma il settore bancario sta tornando alla ribalta, grazie ad alcune nuove politiche a favore dei consumatori, un ritorno alla redditività e l’aumento dei tassi di interesse. Le singole azioni bancarie appartengono al tuo portafoglio? Certo, ma dipende dal tipo di investimento che desideri. Preferisci una crescita elevata e nessun evento imponibile? Trovare le migliori azioni bancarie potrebbe non essere in cima alla tua lista. Ma se stai cercando valore e reddito, il settore dei servizi finanziari merita un’ispezione approfondita.
Migliori azioni bancarie:
- JPMorgan Chase (JPM)
- US Bancorp (USB)
- Citigroup (C)
- Quinto Terzo Bancorp (FITB)
- KeyCorp (KEY)
| Simbolo | Azienda | % Modificare | Prezzo | Investire |
|---|---|---|---|---|
| JPM | JPMorgan Chase |
+ 0 %
|
$ 154,98 | Acquista azioni |
| USB | US Bancorp |
+ 0 %
|
$ 56,79 | Acquista azioni |
| C | Citigroup |
+ 0 %
|
$ 72,66 | Acquista azioni |
| FITB | Quinto Terzo Bancorp |
+ 0 %
|
$ 38,40 | Acquista azioni |
| CHIAVE | KeyCorp |
+ 0 %
|
$ 20,52 | Acquista azioni |
Contenuti
- Migliori azioni bancarie:
- Cosa sono le azioni bancarie?
- Cosa cercare in un titolo del settore bancario
- Le migliori azioni bancarie da tenere d’occhio quest’anno
- Scegli le migliori azioni bancarie per il tuo portafoglio
- I più grandi operatori di borsa della banca del giorno
Cosa sono le azioni bancarie?
Se sei come la maggior parte degli investitori, il tuo primo incontro con una banca è avvenuto a casa tua, con un salvadanaio. A differenza di un salvadanaio, le banche moderne fanno molto di più che trattenere i tuoi contanti e le banche sono alcune delle istituzioni più antiche del mondo. Titani attuali come JPMorgan Chase e Goldman Sachs sono in attività da oltre 100 anni.
Essi prestito per i mutuatari meritevoli di credito, creano mercati del debito e consentire ai mutuatari di fondi di accesso che non possono ottenere in altro modo. Le banche addebitano interessi sui prestiti che emettono, che è il modo in cui guadagnano la maggior parte dei loro profitti.
Poiché le banche sono tenute a detenere solo una piccola parte del capitale rispetto alle loro passività (noto come sistema bancario frazionario), le grandi banche sono tenute a sottoporsi a stress test per valutare la loro risposta a una potenziale catastrofe.
Cosa cercare in un titolo del settore bancario
Le banche non sono tutte uguali. Proprio come qualsiasi altro settore del mercato azionario, le banche sono un miscuglio quando si tratta di cittadinanza aziendale e leadership trasparente. Quando scegli le azioni bancarie per il tuo portafoglio, tieni a mente questi tre concetti.
Valore dal prezzo al libro. Il valore price-to-book misura il prezzo delle azioni di una società rispetto al valore di liquidazione delle attività dell’azienda. Per gli investitori value, un rapporto prezzo / valore contabile basso potrebbe significare che un’azione è sottovalutata e dovrebbe essere ripresa.
Le azioni bancarie hanno tradizionalmente valori di prezzo di libro inferiori alla media. Per i titoli bancari di grandi dimensioni, cercare un rapporto prezzo / valore contabile compreso tra 1 e 2. Per le banche regionali più piccole, un rapporto prezzo / valore contabile inferiore a 1 potrebbe segnalare un titolo sottovalutato. Il rapporto prezzo / valore contabile è uno dei rapporti preferiti di Warren Buffett da cercare in un’azione.
Rendimento ad alto dividendo. Le banche non fanno molta ricerca e sviluppo, quindi i profitti vengono spesso restituiti agli azionisti sotto forma di dividendi. Se una banca offre un rendimento da dividendi che cresce continuamente nel corso degli anni, è un segno che i profitti della banca stanno aumentando. Maggiori profitti si traducono in più soldi nelle tasche degli azionisti. Le azioni bancarie sono spesso le preferite dagli investitori value a causa del reddito che forniscono attraverso i dividendi.
Return On Assets (ROA). Il ritorno sulle attività (ROA) è una misura migliore del rendimento del capitale proprio (ROE) per le banche perché consente facili confronti tra le aziende del settore. Il ROA è determinato dividendo il reddito netto per il totale delle attività. Per il settore bancario, un ROA superiore all’1% è considerato un numero forte.
Le migliori azioni bancarie da tenere d’occhio quest’anno
I tassi di interesse sono aumentati per la prima volta dalla Grande Recessione e molte banche sono pronte a trarre profitto da tali aumenti. Il settore bancario potrebbe non godere del recente rialzo del mercato tanto quanto i settori tecnologico o sanitario, ma c’è motivo di credere che le banche siano attualmente sottovalutate. Benzinga ha scelto 5 azioni bancarie da aggiungere al tuo conto di intermediazione nel 2019.
JPMorgan Chase (JPM)
| Simbolo | Azienda | % Modificare | Prezzo | Investire |
|---|---|---|---|---|
| JPM | JPMorgan Chase |
+ 0 %
|
$ 154,98 | Acquista azioni |
Price-to-book value: 1,63
Dividend yield: 2,89%
Return on assets: 1,25%
JPMorgan Chase è una delle più antiche istituzioni negli Stati Uniti e opera in 4 diverse aree: consumer banking, investment banking, commercial banking e wealth management.
JPMorgan Chase ha superato le stime degli utili in 3 degli ultimi 4 trimestri e il suo titolo ha sovraperformato notevolmente il settore nel suo complesso negli ultimi 5 anni (guadagno del 91,5% per JPM contro 44% per XLF, l’ETF del settore dei servizi finanziari). Anche JPMorgan Chase ha aumentato il suo dividendo per 8 anni consecutivi.
US Bancorp (USB)
| Simbolo | Azienda | % Modificare | Prezzo | Investire |
|---|---|---|---|---|
| USB | US Bancorp |
+ 0 %
|
$ 56,79 | Acquista azioni |
Price-to-book value : 1,78
Dividend yield: 2,85%
Return on assets: 1,51%
La US Bancorp è piccola rispetto a JPMorgan Chase, ma l’azienda regionale del Midwest ha ancora una capitalizzazione di mercato di $ 80 miliardi e forti prospettive future. Come JPMorgan Chase, US Bancorp è su una serie di 8 anni di aumento dei dividendi e ha soddisfatto o superato le aspettative di utili in ciascuno degli ultimi 4 trimestri.
US Bancorp ha recentemente introdotto una serie di nuovi (e unici) strumenti digitali per gli acquirenti di case alla ricerca di mutui, prestiti per la casa e HELOC. Il rapporto P / E di 12,15 è il più alto per questo gruppo selezionato di azioni bancarie, ma US Bancorp è un titolo che vale la pena detenere nel 2019.
Citigroup (C)
| Simbolo | Azienda | % Modificare | Prezzo | Investire |
|---|---|---|---|---|
| C | Citigroup |
+ 0 %
|
$ 72,66 | Acquista azioni |
Valore Price-to-Book: 0,83
Dividend Yield: 2,77%
Return on Assets: 1,01%
Citigroup sta uscendo da 4 battiti di utili consecutivi, ma ha ancora un valore prezzo / libro inferiore a 0,90 e un rapporto P / E di 9,31. Secondo questi parametri, le azioni Citigroup sembrano economiche e potrebbero meritare un posto nel tuo portafoglio. L’azienda ha aumentato i dividendi per 4 anni consecutivi e sembra essersi scrollata di dosso il fetore del massiccio piano di salvataggio ricevuto nel 2008.
Il rendimento dei dividendi qui è inferiore rispetto alle altre azioni di questo elenco, ma Citigroup sembra essere ingiustamente punito al momento. C’è un forte potenziale di rialzo qui se Citigroup pubblica un altro record di guadagni a luglio.
Quinto Terzo Bancorp (FITB)
| Simbolo | Azienda | % Modificare | Prezzo | Investire |
|---|---|---|---|---|
| FITB | Quinto Terzo Bancorp |
+ 0 %
|
$ 38,40 | Acquista azioni |
Valore Price-to-Book: 0,96
Dividend Yield : 3,22%
Return on Assets: 1,24%
Le massicce banche nazionali non sono le uniche a meritare attenzione. Le piccole banche regionali come Fifth Third Bancorp spesso hanno più spazio per correre e qui i numeri sembrano solidi. La banca ha registrato una crescita degli utili trimestrali anno su anno del 10,6% e ha superato le stime sugli utili in ciascuno degli ultimi 4 trimestri.
Ha registrato solo 2 anni di crescita dei dividendi, ma il rendimento è forte e il valore di 0,96 prezzo / valore contabile e il rapporto P / E 8,73 mostrano uno stock sottovalutato.
KeyCorp (KEY)
| Simbolo | Azienda | % Modificare | Prezzo | Investire |
|---|---|---|---|---|
| CHIAVE | KeyCorp |
+ 0 %
|
$ 20,52 | Acquista azioni |
Valore Price-to-Book: 1,16
Dividend Yield : 4,07%
Return on Assets: 1,33%
Tiny KeyCorp, che gestisce KeyBank, potrebbe essere il più grande vincitore di questo gruppo in futuro. Nonostante una capitalizzazione di mercato di soli 16 miliardi di dollari, il rendimento dei dividendi è molto generoso e ora è cresciuto per 8 anni consecutivi. KeyCorp ha un ottimo numero di ROA nonostante le sue dimensioni ridotte e il basso valore contabile. L’azienda ha soddisfatto o superato le aspettative di guadagno in 3 degli ultimi 4 trimestri (perso solo di 3 centesimi nel primo trimestre del 2019), ma ha seguito i rendimenti di XLF negli ultimi 6 mesi. A nostro avviso, KeyCorp è pronto per un breakout.
Scegli le migliori azioni bancarie per il tuo portafoglio
Le azioni bancarie sono state le preferite di Warren Buffett per decenni e un aumento dei tassi di interesse potrebbe catapultarle nuovamente in uno stato di favore. La ripresa dalla crisi finanziaria del 2008 è stata lenta e molti investitori ancora non si fidano delle banche che hanno felicemente acquistato obbligazioni ipotecarie prive di valore durante la crisi.
Non perdere questo settore abbattuto, che potrebbe offrire oro nascosto, soprattutto quando le banche hanno fondamentali favorevoli come i 5 elencati sopra. Le azioni bancarie in questo momento sono in vendita e potrebbe essere saggio raccogliere queste offerte.
I più grandi operatori di borsa della banca del giorno
Gainers
Sessione: 6 aprile 2021 16:00 – 7 aprile 2021 15:59
| Simbolo | Aperto | Vicino | Modificare | Modificare % | Volume |
|---|---|---|---|---|---|
| Acquista azioni JPM – Negozia per JPM JPMorgan Chase gratuito | 152.54 | 154.84 | 2.30 | 1,50% | 13.90M |
| Acquista azioni KEY – Scambia gratuitamente KEY KeyCorp |
20.32 | 20.52 | 0.20 | 0,98% | 6.56M |
| Acquista azioni USB: scambia per USB US Bancorp gratuito | 56.23 | 56.78 | 0,55 | 0,96% | 4.33M |
| Acquista azioni LYG – Negozia gratuitamente LYG Lloyds Banking Group |
2.34 | 2.36 | 0,02 | 0,85% | 3.61M |
| Acquista azioni IBN – Fai trading gratuitamente IBN ICICI Bank |
15.48 | 15.60 | 0.12 | 0,77% | 5.16M |
| Acquista azioni ALLY – Fai trading gratuitamente ALLY Ally Financial |
46.78 | 47.02 | 0.24 | 0,51% | 2.31M |
| Acquista azioni BSAC – Scambia gratuitamente BSAC Banco Santander Chile |
24.59 | 24.68 | 0,09 | 0,36% | 23.34K |
| Acquista azioni PNC – Fai trading gratuitamente PNC PNC Financial Services Gr |
177.40 | 178.03 | 0.63 | 0,35% | 1.72M |
| Acquista azioni BK – Negozia gratuitamente BK Bank of New York Mellon |
47.78 | 47.83 | 0,05 | 0,10% | 2.83M |
| Acquista azioni C – scambia gratuitamente C Citigroup |
72.60 | 72.66 | 0,06 | 0,07% | 12.48M |
Perdenti
Sessione: 6 aprile 2021 16:00 – 7 aprile 2021 15:59
| Simbolo | Aperto | Vicino | Modificare | Modificare % | Volume |
|---|---|---|---|---|---|
| Acquista azioni BANC – Negozia per BANC Banc of California gratuito | 18.40 | 18.06 | -0,35 | -1,88% | 16.27K |
| Acquista azioni BBD – Negozia gratuitamente BBD Bank Bradesco |
4.50 | 4.44 | -0.06 | -1,34% | 28.01M |
| Acquista azioni BOH: scambia con BOH Bank of Hawaii gratuitamente |
90.56 | 89.84 | -0,73 | -0,81% | 11.60K |
| Acquista azioni AVAL – scambia gratuitamente AVAL Grupo Aval Acciones |
6.31 | 6.26 | -0.05 | -0,80% | 38.92K |
| Acquista IN azioni – Fai trading gratuitamente con Byline Bancorp |
21.26 | 21.22 | -0.04 | -0,19% | 87.00K |
| Acquista azioni TCF – Negozia gratuitamente TCF TCF Financial |
47.79 | 47.72 | -0.07 | -0,15% | 30.16K |
| Acquista azioni BCH – Negozia per BCH gratuito Banco De Chile |
23.43 | 23.40 | -0.03 | -0,13% | 70.00K |