Le azioni che pagano dividendi fanno parte da tempo dei portafogli di investimento orientati a fornire reddito anziché apprezzamento del capitale a lungo termine.
Ma dal momento che le società che pagano grandi dividendi sono spesso aziende più vecchie e più affermate, non riescono a raccogliere la stessa attenzione delle ultime azioni in forte crescita.
Le azioni che pagano i dividendi sono ancora una parte cruciale di una strategia di investimento, soprattutto se stai cercando un reddito costante. Mentre l’apprezzamento dei prezzi potrebbe ritardare il mercato più ampio, le aziende che pagano dividendi hanno stabilito profitti e di solito sono investimenti più sicuri rispetto alle azioni di crescita rischiose. Tuttavia, un dividendo sano non è un biglietto d’oro per la ricchezza e gli investitori devono prestare molta attenzione ai numeri sottostanti del business. Un grande dividendo combinato con uno scarso flusso di cassa o un elevato carico di debito potrebbe finire come un investimento molto scarso.
Contenuti
- Panoramica: azioni che pagano dividendi
- I migliori broker online per azioni che pagano dividendi
- Caratteristiche da cercare nelle azioni che pagano dividendi
- I dividendi forniscono un reddito costante
Indice dei contenuti:
Panoramica: azioni che pagano dividendi
Quando un’azienda realizza un profitto, non resta solo nelle tasche del CEO. Quando vengono annunciati i profitti, il consiglio di amministrazione della società deve decidere cosa fare con il denaro extra. Molte aziende reinvestono il denaro in ricerca o sviluppo per continuare a far crescere l’azienda, ma alcune aziende non sono interessate all’espansione o all’ingresso in nuovi mercati.
Quando una società non ha un uso interno per i suoi profitti rimanenti, restituirà tali profitti agli azionisti sotto forma di dividendo. La maggior parte delle aziende che pagano dividendi distribuisce i pagamenti dei dividendi ogni trimestre e devi possedere le azioni entro la “data di stacco del dividendo” per essere idoneo al pagamento.
I calcoli dei dividendi prendono in considerazione una serie di fattori, come:
- Proiezioni di crescita delle vendite
- Piani di espansione
- Rendimento medio da dividendo del settore
- Livelli di debito
- Flusso di cassa attuale e futuro
Fai attenzione alle società che offrono dividendi che sembrano troppo belli per essere veri. Un titolo con un dividendo del 10% potrebbe aver subito un forte calo del prezzo che rende il rendimento da dividendo più attraente. Kinder Morgan è un esempio popolare: dopo aver accumulato troppi debiti, la società dell’oleodotto è stata costretta a tagliare i suoi dividendi del 75% e il titolo è stato schiacciato di conseguenza.
Assicurati di distinguere anche tra dividendi ordinari e dividendi qualificati . I dividendi ordinari sono tassati a livello di reddito mentre i dividendi qualificati sono tassati a livello di plusvalenze. Affinché i tuoi dividendi siano considerati dividendi qualificati, devi detenere le azioni per almeno 60 giorni. Se hai detenuto le azioni per meno di 60 giorni, riceverai lo stesso dividendo, ma verrà tassato come reddito.
I migliori broker online per azioni che pagano dividendi
Le azioni che pagano dividendi non sono difficili da trovare poiché spesso hanno storie lunghe e storie popolari. Poiché le azioni che pagano dividendi sono pensate per investimenti a lungo termine anziché per il trading a breve termine, trovare un broker senza commissioni non è così cruciale poiché non accumulerai costi di transazione.
Tuttavia, se puoi evitare la tentazione di overtrade, un broker di sconti senza commissioni è adatto sia per gli investitori con orizzonti temporali lunghi che per gli investitori che cercano il day o lo swing trade.
Caratteristiche da cercare nelle azioni che pagano dividendi
- Carico di debito gestibile: come con Kinder Morgan, un carico di debito insostenibile potrebbe significare la fine di un generoso dividendo. Se un’azienda ha un indebitamento eccessivo e costretta a pagare i debiti, il dividendo è spesso la prima cosa sul tagliere.
- Crescita del pagamento dei dividendi: poiché i prezzi delle azioni possono oscillare selvaggiamente, prestare attenzione al rendimento dei dividendi non ci fornisce tante informazioni quanto l’importo effettivo del pagamento. Tieni d’occhio la crescita del pagamento del dividendo stesso; se un’azienda ha una lunga storia di aumento dei pagamenti di dividendi (10-20 anni), è probabilmente una buona scommessa che continuerà ad aumentare.
- Abbastanza flusso di cassa per continuare a pagare: questa è forse la caratteristica più importante di qualsiasi azione, per non parlare di un pagatore di dividendi. Il flusso di cassa è il re e senza di esso nessuna azienda sarebbe in grado di continuare a pagare i suoi dividendi. Se un’azienda che stai guardando ha problemi di flusso di cassa consistenti, potrebbe significare che il dividendo ha difficoltà a essere tagliato.
I dividendi forniscono un reddito costante
Le azioni che pagano dividendi sono un’ottima aggiunta ai portafogli perché sono spesso meno rischiose delle azioni di crescita. Se sei un investitore che si avvicina alla fine del tuo orizzonte temporale, le azioni che pagano dividendi possono fornire un reddito costante E un apprezzamento del prezzo delle azioni a lungo termine.
Ma i dividendi non sono gratuiti e esistono implicazioni fiscali per diversi tipi. I dividendi qualificati ricevono un trattamento fiscale speciale come le plusvalenze, ma i dividendi ordinari sono tassati a livello di reddito. Se stai ricevendo dividendi ordinari, un conto protetto dalle tasse come un Roth IRA è il miglior veicolo.
Assicurati di discutere le tasse con un consulente prima di mettere azioni che pagano dividendi in un conto di investimento. Comprendi che le azioni con dividendi non faranno grandi titoli o raddoppieranno il prezzo in soli 6 mesi. Se desideri acquistare azioni con dividendi, dovrai tenerle abbastanza a lungo per beneficiare degli aumenti costanti del pagamento dei dividendi.
