Tutto sommato il valore del portafoglio di investimenti LIC è di ca. Crore di Rs 8lakh. C’è un piano per aggiungere azioni per un valore di Rs 60.000 Crore nel 2013 nel portafoglio di investimenti LIC.
LIC si impegna a investire quasi il 20% del proprio portafoglio nel mercato azionario.
Vale la pena notare che nel maggio 2011, LIC ha investito quasi Rs 5.000 crore nel mercato azionario indiano.
Quindi il portafoglio investito da LIC sta iniziando a pesare di più sul capitale.
In precedenza, LIC investiva principalmente solo in opzioni di investimento prive di rischio.
Ma questo cambio di posizione di LIC, per aumentare la loro esposizione al mercato azionario, si rivelerà una situazione vantaggiosa per tutti.
Attualmente le regole stabiliscono che LIC investe almeno il 50% del proprio portafoglio di investimenti in titoli di Stato.
Ma ora pochi piani unit linked di LIC possono investire in azioni con limite che si estende fino all’80%.
Questo notevole cambiamento di politica da parte di LIC, per investire di più nel mercato azionario, è molto buono. Giorno dopo giorno il portafoglio di investimenti LIC sta aumentando le sue porte per il mercato azionario.
LIC investe nel mercato azionario nell’ambito dei suoi Unit Linked Plans (ULIP). Nell’anno 2011-12, LIC ha aumentato le sue partecipazioni in banche governative come Allahabad Bank, Union Bank of India, UCO Bank, Syndicate Bank.
LIC ha anche aumentato le sue partecipazioni in alcune banche private, come Axis Bank e Yes Bank. LIC ha anche aumentato notevolmente la sua partecipazione in ONGC, che è ancora una volta una grande impresa del settore pubblico.
Portafoglio di investimenti LIC dei loro piani collegati alle unità (ULIP)> Piano di dotazione
Il piano di dotazione comprende sia i benefici dell’investimento che la copertura assicurativa .
In generale, ci possono essere 4 tipi di piano di dotazione. A seconda delle priorità, è possibile selezionare l’appassimento dei 4 tipi di piano di dotazione.
Se la priorità di una persona è l’investimento, può selezionare un fondo di crescita.
Se la priorità di una persona è strettamente assicurativa, può selezionare un fondo obbligazionario.
FONDI OBBLIGAZIONARI> RISCHIO BASSO
| SL | COMPOSIZIONE DEL PORTAFOGLIO | ASSEGNAZIONE DEL FONDO |
| 1 | Titoli di Stato o debito aziendale | > 60% |
| 2 | Mercato monetario | <40% |
| 3 | Mercato azionario | 0% |
FONDI SICURI> RISCHIO MEDIO (REDDITO FISSO)
| SL | COMPOSIZIONE DEL PORTAFOGLIO | ASSEGNAZIONE DEL FONDO |
| 1 | Titoli di Stato o debito aziendale | > 45% |
| 2 | Mercato monetario | <40% |
| 3 | Mercato azionario | 15% -55% |
FONDI BILANCIATI> RISCHIO MEDIO (CRESCITA EQUILIBRATA)
| SL | COMPOSIZIONE DEL PORTAFOGLIO | ASSEGNAZIONE DEL FONDO |
| 1 | Titoli di Stato o debito aziendale | > 30% |
| 2 | Mercato monetario | <40% |
| 3 | Mercato azionario | 30% -70% |
FONDI IN CRESCITA> ALTO RISCHIO (CRESCITA A LUNGO TERMINE)
| SL | COMPOSIZIONE DEL PORTAFOGLIO | ASSEGNAZIONE DEL FONDO |
| 1 | Titoli di Stato o debito aziendale | > 20% |
| 2 | Mercato monetario | <40% |
| 3 | Mercato azionario | 40% -80% |
Portafoglio di investimenti LIC dei loro piani unit linked (ULIP)> Piano flessibile
C’è un prodotto davvero unico di LIC chiamato schema Flexi Plus che è anche un tipo di piano unit linked.
In base a questo piano l’assicuratore ottiene non solo prestazioni in caso di morte, ma anche prestazioni di maturità .
Le prestazioni di scadenza saranno ottenute, al termine del mandato, anche se l’assicurato è ancora in vita.
Una persona che vorrebbe acquistare questo programma dovrebbe considerarlo come un programma di risparmio a lungo termine con una piccola esposizione al capitale. Il portafoglio LIC del piano FLEXI sarebbe simile a questo:
FONDI DI DEBITO> RISCHIO BASSO
| SL | COMPOSIZIONE DEL PORTAFOGLIO | ASSEGNAZIONE DEL FONDO |
| 1 | Titoli di Stato o debito aziendale | > 60% |
| 2 | Mercato monetario | <40% |
| 3 | Mercato azionario | 0% |
FONDI MISTI> RISCHIO MEDIO (REDDITO FISSO)
| SL | COMPOSIZIONE DEL PORTAFOGLIO | ASSEGNAZIONE DEL FONDO |
| 1 | Titoli di Stato o debito aziendale | > 45% |
| 2 | Mercato monetario | <40% |
| 3 | Mercato azionario | 15% -25% |
I piani unit linked sono schemi progettati specificamente per la protezione del capitale.
I piani unit linked sono progettati da LIC in modo da offrire rendimenti decenti agli investitori.
I rendimenti decenti significano che almeno il rendimento dovrebbe battere l’inflazione.
Con questo obiettivo in mente, puoi vedere che il portafoglio di investimenti LIC è ben caricato con azioni.
Portafoglio di investimento di LIC NOMURA MF Equity Fund (G)
| SL | EQUITÀ | % IN PORTAFOGLIO |
| 1 | Infosys | 8.85 |
| 2 | ITC | 8.44 |
| 3 | Affidamento | 7.48 |
| 4 | Banca HDFC | 7.13 |
| 5 | Banca ICICI | 6.81 |
| 6 | Larsen | 6.03 |
| 7 | SBI | 4.22 |
| 8 | Wipro | 3.65 |
| 9 | Tata Motors | 3.52 |
| 10 | M&M | 2.9 |
| 11 | Bharti Airtel | 2.81 |
| 12 | Bajaj Auto | 2.66 |
| 13 | Cipla | 2.58 |
| 14 | Kotak Mahindra | 2.21 |
| 15 | Persistente | 2.12 |
| 16 | ONGC | 2.1 |
| 17 | Bosch | 2.09 |
| 18 | Petronet LNG | 2 |
| 19 | Colgate | 1.99 |
| 20 | Lupino | 1.97 |
| 21 | Ranbaxy Labs | 1.73 |
| 22 | Zee Entertain | 1.46 |
| 23 | Tata Steel | 1.45 |
| 24 | SKF India | 1.36 |
| 25 | BPCL | 1.22 |
| 26 | Finanza di potere | 1.21 |
| 27 | Tata Power | 1.09 |
| 28 | Crompton Greave | 1.08 |
| 29 | Canara Bank | 1.03 |
| 30 | Carbone India | 0.96 |
| 31 | Idea cellulare | 0.94 |
| 32 | Sun Pharma | 0.91 |
| 33 | Bank of India | 0.91 |
| 34 | Axis Bank | 0.66 |
| 35 | Dr Reddys Labs | 0,53 |
| 36 | VST | 0.42 |
| 37 | Zinco posteriore | 0.39 |
| 38 | Nestlé | 0.29 |
| 39 | Pidilite Ind | 0.25 |