Primi 5 fondi comuni di investimento per Impatto Investire

I millennial hanno aperto la strada agli investimenti in aziende che si sforzano di proteggere l’ambiente e la società. Noto come ” investimento a impatto ” , questo approccio si è diffuso oltre la generazione dei millennial per i baby boomer e gli investitori più anziani. L’impact investing non è un concetto nuovo, ma la tendenza è diventata così popolare che molti fondi comuni di investimento si stanno specializzando in investimenti basati sui principi. Questo è spesso misurato dall’attenzione ai  criteri ESG – o ambientali, sociali e di governance. L’idea è trovare investimenti che aiutino le persone e il pianeta e che abbiano un salario ragionevole distribuito tra dirigenti e dipendenti. Abbiamo selezionato cinque fondi comuni di investimento specializzati nell’impact investing in base al loro impegno nello screening ESG e alla loro capacità di produrre rendimenti positivi dall’inizio dell’anno. Tutti i dati sono aggiornati al 1 ° ottobre 2018.

1. Parnassus Endeavor Investor (PARWX)

Il focus di questo fondo è sulle aziende che hanno un buon ambiente di lavoro per i dipendenti. Lo scopo di questa attenzione è sostenere il benessere dei dipendenti e trovare aziende che sono concorrenti superiori grazie a una migliore fidelizzazione dei dipendenti. Parnassus Endeavor Investor tende a cercare società che ritiene siano sottovalutate e cerca di realizzare l’ apprezzamento del capitale investendo in queste società. PARWX evita le aziende coinvolte in industrie di alcol, gioco d’azzardo, tabacco o altri “vizi”, nonché società di combustibili fossili. Parnassus utilizza tecniche avanzate di screening ESG per stabilire il proprio universo di società tra cui scegliere, quindi restringe la sua selezione a 30 o 40 società con fondamentali solidi  .  Il fondo ha un rendimento medio del 14,0% su un periodo di cinque anni.

• Rendimento dall’inizio dell’anno: 5,11%
• Expense Ratio (netto): 0,92%
• Rating Morningstar ★★★★★
• Rating di rischio Morningstar sopra la media
• Patrimonio netto: $ 5,19 miliardi
• Resa: 1,90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Questo fondo cerca allo stesso tempo reddito e apprezzamento del capitale. Circa l’80% delle attività del fondo è in obbligazioni di società che soddisfano gli standard ESG. Si noti che il fondo investe in obbligazioni municipali e degli Stati Uniti i titoli di Stato  , oltre a obbligazioni societarie. Può anche acquistare titoli garantiti da ipoteca . TSBRX ha come obiettivo il 10% delle sue risorse in società socialmente e ambientalmente positive. Può investire in alloggi a prezzi accessibili, sviluppo della comunità, energia sostenibile o risorse naturali. L’altro 90% del portafoglio potrebbe non superare il test ESG, quindi questo fondo è per coloro che possono accettare una certa concentrazione sull’impact investing mentre cercano rendimenti da società più tradizionali.

• Rendimento dall’inizio dell’anno: -0,75%
• Expense Ratio (netto): 0,65%
• Rating Morningstar ★★★★
• Media di valutazione del rischio Morningstar
• Patrimonio netto: $ 2,49 miliardi
• Resa: 2,50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Questo fondo elimina le società di alcol e tabacco, nonché le società di energia nucleare e le aziende che vendono ai militari. Gli addetti allo screening richiedono diversità sul posto di lavoro, con almeno una donna nel consiglio di amministrazione e nessuna violazione dei diritti umani. Su circa 400 azioni, le prime tre partecipazioni sono Apple, Microsoft e Alphabet e, nel complesso, le partecipazioni hanno una forte rappresentanza di aziende sanitarie e tecnologiche. Il fondo ha battuto l’S & P 500 in media di quasi l’1% all’anno.

• Rendimento dall’inizio dell’anno: 10,99%
• Expense Ratio (netto): 0,20%
• Rating Morningstar ★★★★★
• Rating di rischio Morningstar sopra la media
• Patrimonio netto: $ 5,17 miliardi
• Resa: 1,39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden è disposta a investire in società di qualsiasi dimensione, ma tende ad avere grandi società nel suo portafoglio. I gestori di fondi selezionano le società secondo le linee guida ESG. Detto questo, la società possiede McDonald’s e Conoco Phillips, così come Nike, tre società che presentano problemi per alcuni investitori di impatto. Il fondo non investirà in armi, centrali nucleari o società di alcol o tabacco. I rendimenti hanno battuto costantemente l’S & P 500 per cinque anni. Mantiene almeno l’80% delle sue attività in titoli azionari e si concentra su società a grande capitalizzazione. 

• Rendimento dall’inizio dell’anno: 9,63%
• Rapporto di spesa (netto): 1,00%
• Rating Morningstar ★★★
• Rating di rischio Morningstar sotto la media
• Patrimonio netto: $ 220,45 milioni
• Resa: 0,81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Questo fondo ha il rapporto di spesa più elevato  della nostra lista. Investe in società a media e grande capitalizzazione e può investire in società al di fuori degli Stati Uniti. Il fondo investe anche in futures e opzioni. Domini ha stabilito i propri criteri sociali e ambientali per misurare le aziende. Oltre allo screening ESG, il fondo cerca aziende che siano coinvolte nelle loro comunità, supportino il benessere dei dipendenti e mostrino preoccupazione per gli ecosistemi. Il fondo ha creato il suo indice di società tra cui scegliere ed è riuscito a tenere il passo con i rendimenti dell’S & P 500.

• Rendimento dall’inizio dell’anno: 5,74%
• Expense Ratio (netto): 1,14%
• Rating Morningstar ★★
• Rating di rischio Morningstar sopra la media
• Patrimonio netto: $ 822,64 milioni
• Resa: 0,65%

La linea di fondo

I fondi comuni di investimento si stanno muovendo rapidamente per creare prodotti per investitori a impatto. Ma come puoi vedere dalle descrizioni dei fondi in questo elenco, devi valutare attentamente ciò che ciascuno considera un investimento socialmente responsabile. Alcuni fondi investono una piccola percentuale di asset nell’impact investing, mentre altri dedicano un portafoglio completo di società responsabili.