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Qual è la differenza tra investimenti etici e sostenibili?

Una delle più grandi tendenze di investimento moderno è l’investimento etico e sostenibile.

Investimenti etici e sostenibili possono offrire qualità di benessere. E possono anche portare a ottimi risultati per il tuo portafoglio. Continua a leggere per conoscere gli investimenti sostenibili e gli investimenti etici e se hanno senso o meno per la tua strategia di investimento.

Investimento sostenibile

La parola “sostenibile” è spesso usata quando si parla di ambiente e risorse energetiche. Ecco uno sguardo a cosa significa sostenibile per il tuo portafoglio.

Cos’è l’investimento sostenibile?

L’investimento sostenibile è una strategia in cui gli investimenti sono concentrati in società con pratiche commerciali sostenibili. Sebbene l’ambiente faccia parte degli investimenti sostenibili, c’è molto di più che il riciclaggio e la riduzione delle emissioni che inducono il cambiamento climatico.

Un termine popolare che comprende investimenti sostenibili è ESG, acronimo di “ambientale, sociale e governance”. Le aziende che adottano un focus ESG guardano alla sostenibilità da tutti i lati, inclusi l’ambiente, la diversità e l’inclusione, l’impatto sociale positivo e solide pratiche di governo societario.

Linee guida per la valutazione dei potenziali investimenti ESG

  • Ambientale: la sostenibilità ambientale è qualcosa che molti di noi conoscono. Le aziende con forti politiche ambientali possono ridurre ed eliminare vari tipi di rifiuti riducendo la loro dipendenza da fonti energetiche non rinnovabili.
  • Sociale: le aziende che fanno buoni sforzi qui stanno lavorando per realizzare l’uguaglianza di genere e razziale nel loro posto di lavoro e per i loro clienti e le comunità. Molte aziende socialmente responsabili fanno un ulteriore passo avanti coinvolgendosi nelle comunità, incoraggiando il volontariato tra i lavoratori e donando a importanti cause sociali.
  • Governance: la corporate governance esamina il modo in cui l’azienda è guidata e gestita dietro le quinte. Forti politiche di governo societario determinano, tra le altre cose, il modo in cui il consiglio di amministrazione e i dirigenti lavorano insieme, quali sono i compensi dei leader aziendali e come le finanze aziendali vengono controllate e controllate.

Quando si comprende come queste funzioni aziendali si uniscono, non sorprende scoprire che le aziende con forti politiche ESG spesso superano le loro concorrenti. Uno studio di Morgan Stanley nel 2019 ha rilevato che i fondi ESG hanno un rendimento simile a quello di altri fondi e sono esposti a un rischio inferiore . Altri studi hanno rilevato che gli investimenti ESG possono ottenere risultati migliori rispetto a un portafoglio tipico senza considerazioni di sostenibilità.

La parola “sostenibile” significa una capacità di esistere continuamente. Le aziende focalizzate su fattori a lungo termine possono essere interessati a qualcosa quando si tratta di prestazioni finanziarie a lungo termine.

Piuttosto che cercare di trovare singole società in cui investire, puoi acquistare un fondo e chiedere a qualcun altro di scegliere investimenti sostenibili o ESG per te.

Fondi di investimento sostenibili

A causa della loro popolarità, c’è un numero crescente di fondi di investimento sostenibili. Quando disponi di un conto di intermediazione con scambi ETF gratuiti e un lungo elenco di fondi comuni di investimento senza carico e senza commissioni di transazione, potresti avere molte opzioni per investire in modo sostenibile. Qui ci sono diversi grandi fondi ESG con oltre $ 1 miliardo di asset:

Questo elenco non costituisce una raccomandazione.
Dati aggiornati all’8 dicembre 2020.

Robo Advisor sostenibili e portafogli gestiti

Se vuoi investire in società o portafogli sostenibili, puoi farlo facilmente tramite un robo advisor. Ecco alcuni dei migliori robo advisor che consigliamo per gli investimenti ESG:

  • Betterment: Betterment offre un ampio portafoglio per gli investimenti socialmente responsabili (SRI), il suo portafoglio ad ampio impatto. E offre altri due portafogli. Il suo portafoglio Climate Impact si concentra sulla mitigazione del cambiamento climatico investendo in società che riducono la loro impronta di carbonio, tra le altre cose. Il portafoglio Social Impact espande il portafoglio Broad Impact includendo anche azioni di società focalizzate sulla diversità negli Stati Uniti Ulteriori informazioni su Betterment sul loro sito web .
  • Capitale personale: il servizio di gestione patrimoniale di Personal Capital offre la possibilità di scegliere la sua Strategia personale socialmente responsabile. Questo piano di portafoglio esclude settori che alcuni potrebbero considerare indesiderabili mentre ponderano pesantemente specifici titoli ESG. E puoi iscriverti a Personal Capital per rivedere il tuo attuale portafoglio con i suoi strumenti di investimento gratuiti anche se non vuoi che la società gestisca i tuoi investimenti.  Ulteriori informazioni su Personal Capital sul loro sito web .
  • Wealthsimple: Wealthsimple offre la possibilità di pesare maggiormente il tuo portafoglio in ETF ESG-friendly.
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  • Earthfolio: Earthfolio is an online portfolio manager that works exclusively with ESG investments.–>
  • Ellevest: quando scegli il piano Ellevest Impact, Ellevest valuta i portafogli in modo più consistente in fondi ESG e “impact investing”. Ulteriori informazioni su Ellevest sul loro sito web .
  • Aspiration: oltre ai suoi servizi di cash management, Aspiration offre anche investimenti ESG. Soprattutto, puoi scegliere quanto pagare per il servizio, anche se è dello 0%.

Per saperne di più: Leading Robo Advisors per investimenti socialmente responsabili

Investimento etico

C’è molta sovrapposizione tra investimento sostenibile ed etico. Ma non sono la stessa cosa. In questa sezione, approfondiremo gli investimenti etici e il modo in cui possono adattarsi ai tuoi piani di portafoglio.

Cos’è l’investimento etico?

Sebbene le definizioni di investimento ESG siano ampiamente accettate, l’investimento etico è molto più personale. L’investimento etico è una strategia di investimento in cui scegli azioni e fondi in base ai tuoi valori personali.

Nella scelta degli investimenti etici, gli investitori tengono conto delle convinzioni religiose, culturali, morali e sociali. Ciò potrebbe significare evitare categorie di investimento specifiche come alcol, gioco d’azzardo o armi da fuoco. Potrebbe anche significare scegliere azioni o fondi specifici incentrati su determinate questioni come l’energia verde o società che hanno preso posizione su una determinata questione sociale.

Poiché scegli la tua etica, il tuo portafoglio etico è unico rispetto a quello di chiunque altro. I produttori di armi, ad esempio, potrebbero non essere etici per un investitore o completamente etici per un altro. Ciò significa che potresti dover fare più ricerche per trovare i giusti investimenti etici per i tuoi obiettivi.

Tipi di investimento etico

Ecco alcuni esempi dei tipi di investimenti etici che puoi trovare:

  • Azioni singole: un metodo per avere un controllo granulare sul tuo portafoglio di investimenti etici è scegliere singole azioni. A differenza dei fondi a indice ampio o dei fondi comuni di investimento, gli investimenti in azioni singole ti danno il controllo finale sui tuoi fondi.
  • Fondi SRI: questa è una categoria di fondi comuni di investimento ed ETF che evitano i settori comunemente indesiderabili, concentrandosi fortemente su investimenti in linea con i requisiti specifici del fondo.
  • Fondi ESG: come discusso in precedenza, gli investimenti ESG hanno una grande sovrapposizione con gli investimenti etici. Gli investimenti in alcuni fondi ESG potrebbero soddisfare i tuoi obiettivi di investimento etico.

I migliori fondi di investimento etici

Spetta a te valutare i tuoi fondi di investimento o assumere un consulente finanziario di fiducia che lo faccia per te. Ecco alcuni esempi di grandi fondi di investimento nella categoria SRI:

Questo elenco non costituisce una raccomandazione.
Dati aggiornati all’8 dicembre 2020.

Screening degli investimenti etici

Per trovare investimenti etici, potresti voler utilizzare gli strumenti di analisi delle azioni online insieme ai rapporti annuali. Gli screening di base possono aiutarti a ordinare i fondi utilizzando metriche di investimento comuni. Ma per selezionare gli investimenti etici, potrebbe essere necessario utilizzare uno screener di azioni o uno screener di fondi più avanzato.

Per saperne di più: Come utilizzare gli strumenti avanzati di screening delle scorte

Cos’è l’Impact Investing?

L’impact investing si sovrappone anche all’SRI e all’investimento etico. Ma ha una sua svolta unica. Con l’impact investing, gli investitori investono i loro dollari in investimenti che aiuteranno attivamente in un’area a cui tengono. Ciò rende l’impact investing più comune per gli investitori con un patrimonio netto elevato.

Ad esempio, un investitore che può investire $ 100.000 in un’impresa ad alto rischio può investire in una startup che lavora per costruire infrastrutture idriche sostenibili in Africa. Oppure potrebbero fare un investimento da angelo che dia il via a un nuovo progetto sull’energia pulita. O per espandere l’accesso a Internet per i giovani a basso reddito.

La Gates Foundation, gestita da Bill, Melinda Gates e Warren Buffett, è un esempio di organizzazione di investimento a impatto. Sebbene la maggior parte di noi non abbia i miliardi che Gates ha per debellare completamente una malattia, ciò non significa che non possiamo fare la differenza. Se sei interessato all’impact investing, cerca società e fondi che stanno facendo la differenza nelle aree a cui tieni.

Sentiti bene dove investi

Non esiste una regola che dica che non puoi sentirti bene con gli investimenti e guadagnare allo stesso tempo.

Se vuoi investire in aziende che si concentrano su cose come l’ambiente e la giustizia sociale, guarda agli investimenti sostenibili. Se disponi di settori specifici che non desideri supportare, l’investimento etico potrebbe fare al caso tuo. Oppure, se vuoi contribuire a fare la differenza in aree specifiche, considera l’impact investing.

Quando si seguono strategie di investimento sostenibili, etiche o di impatto, è possibile impiegare i propri dollari per una causa a cui si tiene, aggiungendo, si spera, ai profitti dell’investimento.

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