Questa è una domanda un po ‘strana.
Dopo tutto, i fondi indicizzati sono probabilmente la scelta giusta per la maggior parte degli investitori, il più delle volte. Ciò è particolarmente vero se sei leggero sull’esperienza di investimento o se preferisci investimenti relativamente passivi.
Tuttavia, ci sono momenti in cui i fondi indicizzati non hanno senso, e qui ci sono alcuni esempi.
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Se sei un selezionatore di titoli di successo
Se sei un investitore esperto, con una lunga esperienza nella selezione di azioni con successo, probabilmente troverai i fondi indicizzati un po ‘… noiosi! E per te lo saranno. Ammettiamolo, con i fondi indicizzati effettui il tuo investimento e poi fai un passo indietro e lascia che accada. È perfetto per un investitore passivo, ma se riesci a battere le medie di mercato nella maggior parte degli anni, probabilmente ti sentirai come se stessi perdendo denaro investendo in fondi indicizzati.
Certo, pochissime persone possono battere le medie di mercato in modo coerente. Ma se sei uno dei pochi, i fondi indicizzati funzioneranno solo se stai cercando un po ‘di tempo per rilassarti e rilassarti.
Quando il mercato azionario è limitato
I fondi indicizzati sono un brillante investimento nei mercati in crescita. Non devi scegliere singole azioni, capire quali settori supereranno il mercato o prestare molta attenzione ai tuoi investimenti. Compri in fondi indicizzati, sali in ascensore e sali.
Perfetto.
Ma quando il mercato azionario è limitato – quando i suoi movimenti sono essenzialmente non migliori di quelli laterali – i fondi indicizzati saranno una strada che non porta da nessuna parte.
In un mercato delimitato da un intervallo sarai di gran lunga migliore alla ricerca di settori specifici in aumento. I fondi energetici potrebbero essere un buon esempio, poiché gli stessi fattori che li farebbero aumentare potrebbero anche causare la stagnazione del mercato azionario generale. Se è così, puoi guadagnare molto di più investendo in fondi energetici. E i fondi energetici sono solo uno di questi settori.
Quando il mercato azionario sembra molto pesante
Quando il mercato azionario sembra stia sanguinando dal naso, i fondi indicizzati potrebbero essere uno dei posti peggiori in cui trovarsi. Il potenziale di rialzo è molto limitato, ma la possibilità di una scivolata è molto maggiore. Se il mercato generale inizia a scendere, i fondi indicizzati andranno giù con esso.
In un mercato del genere potrebbe essere difficile identificare un settore che sovraperformerà il mercato e continuerà a crescere. Ma puoi sempre andare in contanti, che proteggerà il tuo portafoglio da imminenti cali del mercato. In un indice di mercato in declino, i fondi perderanno valore, mentre la liquidità lo preserverà. Quindi, quando il mercato sembra toccare il fondo, avrai un sacco di soldi per tornare in fondi indicizzati per la corsa verso l’alto.
Quando i tassi di interesse aumentano
L’aumento dei tassi di interesse di solito ha un effetto negativo sul mercato azionario e questo include i fondi indicizzati. Poiché le attività fruttiferi competono con le azioni per il capitale degli investitori, l’aumento dei tassi di interesse generalmente causerà un trasferimento dalle azioni e agli investimenti fruttiferi. L’esodo dalle azioni renderà i fondi indicizzati un investimento scadente.
In un contesto di tassi in aumento, starai meglio in fondi del mercato monetario, obbligazioni a brevissimo termine e qualsiasi altro strumento che potrebbe trarre vantaggio dall’aumento dei tassi di interesse. Per quello che vale, le note e le obbligazioni a lungo termine non andranno molto meglio delle azioni e sono anche meglio evitarle. L’aumento dei tassi di interesse può anche causare un calo di valore dei titoli fruttiferi a più lungo termine. Più lungo è il termine, maggiore è il potenziale calo.
Se sei completamente contrario al rischio
Se stai cercando investimenti a basso rischio, i fondi indicizzati non sono il posto dove mettere i tuoi soldi. I fondi indicizzati possono avere un rischio inferiore rispetto ai fondi gestiti attivamente e alla maggior parte dei fondi settoriali, ma difficilmente sono privi di rischio. Un calo del 50% nel mercato a cui è collegato il fondo indicizzato causerà un corrispondente calo del 50% nel valore del fondo.
Se preferisci investimenti a basso rischio, sarà meglio investire in certificati di deposito, obbligazioni e azioni con dividendi ad alto rendimento, come le azioni di utilità. Il reddito fornito dai titoli impedirà loro di scendere drasticamente come il mercato azionario generale.
I fondi indicizzati non sono il tipo di investimento per tutte le stagioni, vedove e orfani che a volte ci piace pensare che siano. Sono un’ottima presa per gli investitori che cercano la crescita con una propensione al rischio media. Ma per gli investitori che desiderano qualcosa di più dinamico, o che sono più avversi al rischio, o in determinati tipi di ambienti di mercato, i fondi indicizzati potrebbero non avere molto senso.
Lettori: sei d’accordo o in disaccordo? Conosci altre situazioni in cui l’utilizzo di fondi indicizzati non ha senso?
