Un mercato ribassista si riferisce a un calo diffuso dei prezzi delle attività di almeno il 20% rispetto ai massimi recenti. Chiaramente, questi tempi non sono niente da aspettarsi, ma reagire può essere pericoloso. Qui ti guideremo attraverso otto importanti strategie di investimento e mentalità per aiutarti a rimanere calmo e fingere di essere morto quando il mercato azionario prende un colpo ai tuoi rendimenti.
PUNTI CHIAVE
- Nessuno vuole essere sorpreso da un mercato ribassista, ma se ti ritrovi in mezzo al calo dei prezzi delle azioni, ci sono alcune strategie che puoi mettere in atto.
- Puoi assumere una posizione pratica e difensiva, accumulando più azioni in modo irreggimentato mentre i prezzi scendono per raccogliere azioni in vendita.
- Puoi anche passare all’offensiva e prendere una posizione corta nel mercato, approfittando del calo dei prezzi.
Tieni sotto controllo le tue paure
C’è un vecchio detto a Wall Street: “Il Dow scala un muro di preoccupazione”. In altre parole, nel tempo il Dow ha continuato a crescere nonostante i problemi economici, il terrorismo e innumerevoli altre calamità. Gli investitori dovrebbero cercare di separare sempre le proprie emozioni dal processo decisionale di investimento. Quella che un giorno sembra un’enorme catastrofe globale potrebbe essere ricordata come nient’altro che un blip sullo schermo radar a pochi anni di distanza. Ricorda che la paura è un’emozione che può offuscare il giudizio razionale di una situazione. Stai calmo e vai avanti!
Accumula con la media dei costi in dollari
La cosa più importante da tenere a mente durante un rallentamento economico è che è normale che il mercato azionario abbia anni negativi: fa parte del ciclo economico. Se sei un investitore a lungo termine (ovvero un orizzonte temporale di oltre 10 anni), un’opzione è quella di sfruttare la media del costo in dollari (DCA). Acquistando azioni indipendentemente dal prezzo, si finisce per acquistare azioni a un prezzo basso quando il mercato è in ribasso. Nel lungo periodo, il tuo costo “scenderà nella media”, lasciandoti con un prezzo di entrata complessivo migliore per le tue azioni.
Gioca a Dead
Durante un mercato ribassista, gli orsi dominano ei rialzisti non hanno alcuna possibilità. C’è un vecchio detto secondo cui la cosa migliore da fare durante un mercato ribassista è fingere di essere morto: è lo stesso protocollo come se incontrassi un vero grizzly nei boschi. Rispondere sarebbe molto pericoloso. Rimanendo calmo e non facendo mosse improvvise, eviterai di diventare il pranzo di un orso. Fare finta in termini finanziari significa mettere una porzione maggiore del proprio portafoglio in titoli del mercato monetario , come certificati di deposito (CD), buoni del Tesoro USA e altri strumenti con elevata liquidità e scadenze brevi.
Diversificare
Avere una percentuale del tuo portafoglio distribuita tra azioni, obbligazioni, liquidità e asset alternativi è il fulcro della diversificazione . Il modo in cui dividi il tuo portafoglio dipende dalla tua tolleranza al rischio, orizzonte temporale, obiettivi, ecc. La situazione di ogni investitore è diversa. Una corretta strategia di asset allocation ti consentirà di evitare gli effetti potenzialmente negativi derivanti dal mettere tutte le uova nello stesso paniere.
Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere
Investire è importante, ma lo è anche mangiare e tenere un tetto sopra la testa. Non è saggio prendere fondi a breve termine (cioè soldi per il mutuo o la spesa) e investirli in azioni. Come regola generale, gli investitori non dovrebbero essere coinvolti in azioni a meno che non abbiano un orizzonte di investimento di almeno cinque anni, preferibilmente più lungo, e non dovrebbero mai investire denaro che non possono permettersi di perdere. Ricorda, i mercati ribassisti e anche le correzioni minori possono essere estremamente distruttivi.
Cerca buoni valori
I mercati ribassisti possono offrire grandi opportunità agli investitori. Il trucco è sapere cosa stai cercando. Picchiato, malconcio, sottovalutato: queste sono tutte descrizioni di azioni durante un mercato ribassista. Gli investitori value come Warren Buffett spesso vedono i mercati ribassisti come opportunità di acquisto perché le valutazioni delle buone società vengono martellate insieme a quelle delle società povere e si collocano su valutazioni molto interessanti. Buffett spesso costruisce la sua posizione in alcune delle sue azioni preferite durante i periodi meno allegri del mercato perché sa che la natura del mercato è punire anche le buone aziende più di quanto meritino.
Fai il punto sulle industrie difensive
I titoli difensivi o non ciclici sono titoli che generalmente si comportano meglio del mercato generale durante i periodi difficili. Questi tipi di azioni forniscono un dividendo costante e guadagni stabili, indipendentemente dallo stato del mercato generale. Le aziende che producono beni non durevoli per la casa, come dentifricio, shampoo e crema da barba, sono esempi di industrie difensive perché le persone useranno ancora questi articoli nei momenti difficili.
Vai corto
Ci sono modi per trarre profitto dal calo dei prezzi. La vendita allo scoperto è un modo per farlo, prendere in prestito azioni di una società o ETF e venderle, sperando di riacquistarle a un prezzo inferiore. La vendita allo scoperto richiede conti a margine e potrebbe causare perdite dannose se i mercati aumentano e vengono richiamate posizioni corte, spingendo i prezzi ancora più in alto. Le opzioni put sono un’altra scelta, che guadagnano valore al calare dei prezzi e che garantiscono un certo prezzo minimo a cui vendere un titolo, stabilendo di fatto un minimo per le tue perdite se lo stai usando come copertura. Avrai bisogno della capacità di scambiare opzioni nel tuo conto di intermediazione per acquistare put.
Inverse Exchange Traded Fund (ETF) offre inoltre agli investitori la possibilità di trarre profitto da un calo dei principali indici o benchmark, come il Nasdaq 100. Quando i principali indici scendono, questi fondi aumentano, consentendo di trarre profitto mentre il resto del il mercato soffre. A differenza delle vendite allo scoperto o delle put, queste possono essere acquistate facilmente dal tuo conto di intermediazione.
